银行个人理财大纲.docxVIP

第1章银行个人理财业务概述

1.1银行个人理财业务的概念和分类

个人理财概述

银行个人理财业务概念

银行个人理财业务分类

1.2银行个人理财业务开展和现状

国外开展和现状

国内银行个人理财业务开展和现状

1.3银行个人理财业务的碍事因素

宏瞧碍事因素

微瞧碍事因素

其他碍事因素

1.4银行个人理财业务的定位

第2章银行个人理财理论与实务根底

2.1银行个人理财业务理论根底

生命周期理论

货币的时刻价值

投资理论

资产配置原理

投资策略与投资组合的选择

2.2银行理财业务实务根底

理财业务的客户准进

客户理财价值瞧

客户风险属性

客户风险评估

第3章金融市场和其他投资市场

3.2金融市场的功能和分类

金融市场功能

金融市场分类

3.3金融市场的开展

国际金融市场的开展

中国金融市场的开展

3.4货币市场

货币市场概述

货币市场的组成

货币市场在个人理财中的运用

3.5资本市场

股票市场

债券市场

3.6金融衍生品市场

市场概述

金融衍生品

金融衍生品市场在个人理财中的运用

3.7外汇市场

外汇市场概述

外汇市场的分类

外汇市场在个人理财中的运用

3.8保险市场

保险市场概述

保险市场的要紧产品

保险市场在个人理财中的运用

3.9黄金及其他投资市场

黄金市场及产品

房地产市场

收躲品市场

第4章银行理财产品

4.1银行理财产品市场开展

4.2银行理财产品要素

产品开发主体信息

产品目标客户信息

产品特征信息

4.3银行理财产品介绍

货币型理财产品

债券型理财产品

股票类理财产品

信贷资产类理财产品

组合投资类理财产品

结构性理财产品

QDII基金挂钩类理财产品

另类理财产品

4.4银行理财产品开展趋势

第5章银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售全然原那么

5.3基金

基金的概念和特点

基金的分类

特殊类型基金

银行代销流程

基金的流淌性及收益情况

基金的风险

5.4保险

银行代理保险概述

银行代理保险产品

保险产品的风险

5.5国债

银行代理国债的概念、种类

国债的流淌性及收益情况

国债的风险

5.6信托

银行代理信托类产品的概念

信托类产品的流淌性及收益情况

信托产品风险

5.7黄金

银行代理黄金业务种类

业务流程

黄金的流淌性、收益情况及风险点

第6章理财参谋效劳

6.1理财参谋效劳概述

理财参谋效劳概念

理财参谋效劳流程

理财参谋效劳特点

6.2客户分析

收集客户信息

客户财务分析

客户风险特征和理财特性分析

客户理财需求和目标分析

6.3财务

现金、消费及债务治理

保险

税收

人一辈子事件

投资

第7章个人理财业务相关

7.1个人理财业务活动涉及的相关

?中华人民共和国民法通那么?

?中华人民共和国合同法?

?中华人民共和国商业银行法?

?中华人民共和国银行业监督治理法?

?中华人民共和国证券法?

?中华人民共和国证券投资基金法?

?中华人民共和国保险法?

?中华人民共和国信托法?

?中华人民共和国个人所得税法?

?中华人民共和国物权法?

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政

?中华人民共和国外资银行治理?

?期货交易治理?

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

?商业银行开办代客境外理财业务治理暂行方法?

?证券投资基金销售治理方法?

?保险兼业代理治理暂行方法?和?关于标准银行代理保险业务的通知?

?个人外汇治理方法?和?个人外汇治理方法实施细那么?

第8章个人理财业务治理

8.1个人理财业务合规性治理

开展个人理财业务的全然条件

开展个人理财业务的政策限制

开展个人理财业务的违法责任

8.2个人理财资金使用治理

8.3个人理财业务流程治理

业务人员治理

客户需求调查

理财产品开发

理财产品销售

理财业务其他治理

8.4理财产品合规性治理案例

理财产品开发合规性治理案例

理财产品销售合规性治理案例

理财产品售后合规性治理案例

第9章个人理财业务风险治理

9.1个人理财的风险

个人理财风险的碍事因素

理财产品风险评估

9.2个人理财业务面临的要紧风险

个人理财业务面临的要紧风险

个人理财业务风险治理的全然要求

个人理财参谋效劳的风险治理

综合理财业务的风险治理

9.3产品风险治理

9.4操作风险治理

9.5销售风险治理

9.6声誉风险治理

第10章职业道德和投资者教育

10.1个人理财业务从业资格简介

境外理财业务从业资格简介

境内银行个人理财业务从业资格

银行个人理财业务从业人员全然条件

10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德

从业人员全然行为准那么

从业人