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高频优选银行反洗钱培训考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性

B.完整性

C.秘密性

D.持续性

2.金融机构应当在（）内，及时以适当方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.2个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

3.反洗钱内部控制的核心是（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.有效防范洗钱风险

4.以下哪种行为不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置的账户突然启用

C.正常的日常资金收付

D.与来自贩毒地区的客户进行交易

5.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

6.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当至少每（）进行一次审核。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

7.反洗钱的义务主体不包括（）

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.普通公民

8.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.无需了解客户的经济状况

9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和中国人民银行当地分支机构报告。

A.公安机关

B.人民检察院

C.人民法院

D.银保监会

10.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：1.C2.B3.D4.C5.B6.C7.D8.D9.A10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的基本制度包括（）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内控制度

2.以下哪些属于可疑交易特征（）

A.资金交易与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C.资金进出金额与企业实际经营规模相符

D.长期闲置账户突然有大量资金流入

3.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

D.了解客户的资金来源

4.反洗钱的意义在于（）

A.维护金融秩序稳定

B.遏制和打击犯罪活动

C.保护公众利益

D.提高金融机构效益

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.转账业务

6.金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

7.以下属于金融机构反洗钱工作的外部监管部门的有（）

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

8.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）

A.可以作为金融机构履行反洗钱义务的证明

B.为打击洗钱、恐怖主义融资及其他违法犯罪活动提供信息支持

C.有助于监测分析可疑交易

D.防止客户信息泄露

9.金融机构反洗钱内控制度的内容包括（）

A.反洗钱内部监督检查机制

B.反洗钱培训宣传制度

C.反洗钱保密制度

D.客户身份识别流程

10.以下哪些交易可能被认定为大额交易（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者