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2025年反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱岗位直接责任人

2.客户身份识别中，自然人客户的“受益所有人”通常是指通过直接或间接方式最终拥有或控制客户的自然人，且对客户的控制权需超过：

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动组织、恐怖活动人员有关的，应当立即向（）报告。

A.中国人民银行反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.国家反恐怖主义工作领导机构

D.所在地银保监分局

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年适用），自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.200万元

5.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应在合理期限内提示客户更新，客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：

A.终止为客户办理业务

B.限制客户交易额度

C.仅为客户办理存取现业务

D.继续办理业务但加强监测

6.保险机构在订立保险合同时，对于单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应当：

A.无需识别客户身份

B.登记客户身份基本信息并留存有效身份证件复印件

C.仅核对投保人身份证件

D.要求投保人提供资产证明

7.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A.1

B.2

C.3

D.4

8.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

9.对于高风险客户，金融机构应当采取的客户身份识别措施不包括：

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B.提高交易监测的频率和强度

C.延长客户身份资料更新周期

D.要求客户提供更详细的身份信息

10.下列不属于《反洗钱法》规定的“洗钱上游犯罪”的是：

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.职务侵占罪

D.恐怖活动犯罪

11.非银行支付机构在为客户开立支付账户时，对于单位客户，应当核对并留存（）的有效身份证件或者身份证明文件。

A.法定代表人

B.财务负责人

C.实际控制人

D.法定代表人、财务负责人和授权办理业务人员

12.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施。

A.风险为本

B.合规为本

C.效率优先

D.客户优先

13.可疑交易报告的核心要素不包括：

A.交易时间、金额、币种

B.客户职业背景

C.交易对手信息

D.异常交易特征描述

14.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

15.跨境汇出资金时，金融机构应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名或者名称、住所等信息，信息登记的精度应满足（）的要求。

A.可追溯

B.可统计

C.可查询

D.可验证

二、多项选择题（每题3分，共30分。每题至少有2个正确选项，多选、错选、漏选均不得分）

1.根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括：

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.执行大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传

2.客户身份识别的“持续识别”要求金融机构在与客户业务关系存续期间，应当：

A.及时关注客户及其日常经营活动、金融交易情况

B.定期审核客户身份资料