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高频优选银行业反洗钱培训考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性

B.完整性

C.独立性

D.持续性

2.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年

A.3

B.5

C.10

D.15

3.以下属于反洗钱行政主管部门的是（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.银行业协会

4.反洗钱的核心是（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱监督检查

5.金融机构发现客户的交易金额单笔或者当日累计人民币（）万元以上的现金收支，应当报告大额交易。

A.5

B.10

C.15

D.20

6.以下哪种行为不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.与来自贩毒、走私等犯罪活动严重地区的客户之间的资金往来活动

C.定期存款到期后，本金或者本息续存

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用

7.客户洗钱风险分类管理的原则不包括（）

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.公开性

8.金融机构应当在（）个工作日内将大额交易和可疑交易报告报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

9.反洗钱调查的期限最长不得超过（）日。

A.30

B.60

C.90

D.120

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.5万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：1.C2.B3.A4.C5.D6.C7.D8.B9.C10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.客户洗钱风险等级划分制度

2.客户身份识别的措施包括（）

A.了解客户的身份基本信息

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3.金融机构保存的客户身份资料应当包括（）

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户交易记录

4.以下属于大额交易的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

5.可疑交易报告的要素包括（）

A.客户身份信息

B.交易信息

C.可疑交易特征描述

D.金融机构判断意见

6.客户洗钱风险等级划分的因素包括（）

A.客户的身份

B.客户的地域

C.客户的业务

D.客户的行业

7.金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

8.反洗钱调查的程序包括（）

A.立案

B.调查

C.审批

D.处理

9.金融机构违反反洗钱规定，可能面临的处罚措施有（）

A.责令限期改正

B.罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

10.以下哪些属于反洗钱国际组织（）

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.埃格蒙特集团

C.沃尔夫斯堡集团

D.世界银行

答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABD9.ABCD10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作只针对金融机构。（）

2.客户身份识别是一次性的工作。（）

3.金融机构可以随意销毁客户身份资料和交易记录。（）

4.大额交易一定是可疑交易。（）

5.金融机构应当对所有客户采取同样的反洗钱措施。（）

6.反洗钱调查只能由中国人民银行进行。（）

7.金