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高频优选银行业高管考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.巴塞尔III协议的核心目标不包括？

A.提升银行体系抗风险能力

B.强化资本约束

C.降低银行盈利水平

D.增强风险披露透明度

2.商业银行核心一级资本充足率最低要求是？

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

3.流动性覆盖率（LCR）最低监管要求是？

A.100%

B.120%

C.150%

D.200%

4.银行业反洗钱三大义务不包括？

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户资产增值服务

5.商业银行合规负责人职责不包括？

A.牵头合规管理

B.审批所有业务合同

C.报告合规风险

D.推动合规文化建设

6.衡量银行盈利能力的核心指标是？

A.资本充足率

B.净资产收益率（ROE）

C.流动性比率

D.不良贷款率

7.银行处理消费者投诉的时限一般不超过？

A.15个工作日

B.30个工作日

C.60个工作日

D.90个工作日

8.商业银行关联交易需遵循的原则不包括？

A.公允性

B.透明性

C.优先性

D.合规性

9.金融创新需遵循的原则不包括？

A.合法合规

B.风险可控

C.成本最低

D.服务实体经济

10.银保监会对银行房地产贷款集中度的管理属于？

A.微观审慎监管

B.宏观审慎监管

C.行为监管

D.市场准入监管

多项选择题（每题2分，共10题）

1.巴塞尔III协议的三大支柱包括？

A.最低资本要求

B.监管当局监督检查

C.市场纪律

D.存款保险制度

2.商业银行流动性风险管控核心指标包括？

A.流动性覆盖率（LCR）

B.净稳定资金比率（NSFR）

C.不良贷款率

D.存贷比

3.银行业反洗钱义务包括？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

4.商业银行合规风险类型包括？

A.法律合规风险

B.监管合规风险

C.操作合规风险

D.市场合规风险

5.商业银行核心一级资本包括？

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.一般风险准备

6.银行消费者权益保护基本原则包括？

A.依法合规

B.平等自愿

C.公平诚信

D.消费者优先

7.商业银行禁止的关联交易行为包括？

A.向关联方发放无担保贷款

B.接受关联方股权作为质押

C.关联交易价格偏离市场公允水平

D.向关联方提供优惠利率贷款

8.金融科技应用对银行风险的影响包括？

A.操作风险

B.信息科技风险

C.合规风险

D.信用风险

9.资本充足率计算公式涉及？

A.核心一级资本

B.一级资本

C.二级资本

D.风险加权资产

10.反洗钱客户风险等级划分依据包括？

A.客户身份

B.交易频率

C.交易金额

D.业务类型

判断题（每题2分，共10题）

1.巴塞尔III要求商业银行核心一级资本充足率不低于5%。

A.正确

B.错误

2.流动性覆盖率（LCR）需保持在100%以上。

A.正确

B.错误

3.银行发现大额交易需在5个工作日内报告。

A.正确

B.错误

4.合规负责人需对银行所有业务的合规性负责。

A.正确

B.错误

5.净资产收益率（ROE）越高，银行盈利能力越强。

A.正确

B.错误

6.银行处理消费者投诉需在15个工作日内办结。

A.正确

B.错误

7.关联交易无需经董事会审批即可开展。

A.正确

B.错误

8.金融创新需先评估风险再推出产品。

A.正确

B.错误

9.资本充足率达标是银行持续经营的前提。

A.正确

B.错误

10.反洗钱客户风险等级每年至少重新评估一次。

A.正确

B.错误

简答题（总4题，每题5分）

1.简述巴塞尔III协议的三大支柱内容。

2.列举银行流动性风险管控的核心指标及最低要求。

3.银行业反洗钱的三大核心义务是什么？

4.银行消费者权益保护