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高频优选银行业反洗钱考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构办理以下哪项业务必须进行客户身份识别？

A.现金取款5000元

B.转账1万元

C.开立个人银行账户

D.购买理财产品5万元

2.大额交易报告时限为交易发生后多少个工作日内？

A.3

B.5

C.7

D.10

3.以下属于洗钱上游犯罪的是？

A.交通违章

B.盗窃

C.酒驾

D.民事纠纷

4.反洗钱三大核心义务不包括？

A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.交易记录保存

D.客户信用评级

5.FATF的全称是？

A.金融行动特别工作组

B.国际货币基金组织

C.世界银行

D.巴塞尔委员会

6.客户身份基本信息不包括？

A.姓名

B.职业

C.家庭住址

D.银行账户余额

7.交易记录保存期限自交易记账当年计起至少多少年？

A.3

B.5

C.10

D.15

8.银行业金融机构发现可疑交易应向哪个机构报告？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.公安部

9.对高风险客户不应采取的措施是？

A.强化身份识别

B.提高监控频率

C.简化交易流程

D.加强尽职调查

10.临时冻结客户资金最长不得超过多少小时？

A.24

B.48

C.72

D.96

单项选择题答案：1.C2.B3.B4.D5.A6.D7.B8.A9.C10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于大额交易的是？

A.当日单笔现金交易5万元及以上

B.当日累计现金交易10万元及以上

C.非自然人客户当日单笔转账200万元及以上

D.自然人客户当日累计转账50万元及以上

2.反洗钱客户身份识别阶段包括？

A.初次识别

B.持续识别

C.重新识别

D.事后识别

3.洗钱的阶段包括？

A.放置

B.离析

C.融合

D.转化

4.以下属于可疑交易特征的是？

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.频繁大额现金存取

C.交易金额与客户身份不符

D.长期闲置账户突然大额交易

5.银行业反洗钱内控制度应包括？

A.客户身份识别制度

B.交易报告制度

C.培训制度

D.审计制度

6.客户身份重新识别的情形包括？

A.客户行为异常

B.客户身份信息过期

C.交易金额异常

D.客户变更姓名

7.反洗钱监管机构包括？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

8.交易记录保存内容包括？

A.交易主体信息

B.交易金额

C.交易时间

D.交易方式

9.FATF建议核心内容包括？

A.客户尽职调查

B.交易报告

C.制裁措施

D.国际合作

10.反洗钱培训对象包括？

A.高管人员

B.一线员工

C.新入职员工

D.财务人员

多项选择题答案：1.ABD2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABD7.ABCD8.ABCD9.ABD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别仅需开户时进行，后续无需持续识别。

2.大额交易报告无需区分是否涉嫌洗钱。

3.洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等。

4.交易记录保存期限为5年，自交易发生之日起算。

5.可疑交易报告只能由金融机构主动上报。

6.高风险客户身份识别措施应严于一般客户。

7.中国人民银行是反洗钱行政主管部门。

8.个人开户仅需核对身份证号码即可。

9.临时冻结资金需经中国人民银行批准。

10.反洗钱培训仅需新员工入职时开展，无需定期。

判断题答案：1.错2.对3.对4.错5.错6.对7.对8.错9.对10.错

简答题（共4题，每题5分）

1.简述反洗钱三大核心义务。

答案：1.客户身份识别：核实身份、了解实际控制人；2.大额/可疑交易报告：向央行报告符合标准的交易；3.交易记录保存：保存信息至少5年。

2.什么是客户身份重新识别？

答案：金融机构在客户信息变化、行为异常等情形下，重新核实身份、更新信息，确保客户身份真实有效。

3.自然人现金类大额交