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高频优选银行业反洗钱培训考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业与客户建立业务关系时，首要做的是（）

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易分析

D.反洗钱宣传

2.当日单笔现金收支人民币（）以上属大额交易

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

3.洗钱三阶段不包括（）

A.放置

B.培植

C.融合

D.隐瞒

4.我国反洗钱行政主管部门是（）

A.银保监会

B.人民银行

C.证监会

D.公安部

5.对高风险客户应采取（）

A.简化尽职调查

B.强化尽职调查

C.定期抽查

D.无需额外措施

6.可疑交易报告应在发现之日起（）个工作日内报送

A.3

B.5

C.7

D.10

7.FATF指（）

A.金融行动特别工作组

B.国际货币基金组织

C.世界银行

D.反洗钱全球联盟

8.客户身份资料保存至少（）年

A.3

B.5

C.10

D.15

9.恐怖融资属于（）范畴

A.洗钱

B.上游犯罪

C.金融监管

D.税收犯罪

10.客户风险等级划分遵循（）原则

A.静态

B.动态

C.随机

D.一次性

单项选择题答案：1.A2.A3.D4.B5.B6.B7.A8.B9.A10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱三大核心义务包括（）

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.反洗钱宣传

2.转账类大额交易标准是（）

A.当日累计5万元以上

B.当日累计20万元以上

C.外币等值1万美元以上

D.外币等值5万美元以上

3.洗钱上游犯罪包括（）

A.毒品犯罪

B.黑社会性质组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.贪污贿赂犯罪

4.客户身份识别需了解（）

A.客户本人身份

B.交易目的

C.交易性质

D.资金来源

5.强化尽职调查适用于（）

A.高风险客户

B.政治公众人物（PEP）

C.新客户

D.低风险客户

6.反洗钱保密义务包括（）

A.不泄露客户身份资料

B.不泄露交易信息

C.不泄露报告内容

D.不向无关人员披露

7.可疑交易特征包括（）

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易流向异常

D.交易目的不明

8.我国反洗钱监管机构有（）

A.人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.公安部

9.客户身份资料保存期限（）

A.自业务建立起5年

B.自账户关闭起5年

C.自交易发生起5年

D.永久保存

10.反洗钱培训对象包括（）

A.高管

B.一线员工

C.新员工

D.全体员工

多项选择题答案：1.ABC2.BC3.ABCD4.ABCD5.AB6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.BC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别仅需在建立关系时做，后续无需再识别。（）

A.对

B.错

2.当日累计现金收支5万元以上属大额交易。（）

A.对

B.错

3.可疑交易报告必须是真实洗钱交易，疑似不用报。（）

A.对

B.错

4.人民银行是反洗钱唯一监管部门。（）

A.对

B.错

5.洗钱三阶段是放置、培植、融合。（）

A.对

B.错

6.高风险客户可简化尽职调查。（）

A.对

B.错

7.客户身份资料保存5年，自业务结束后计算。（）

A.对

B.错

8.恐怖融资不属于洗钱范畴。（）

A.对

B.错

9.FATF建议是各国反洗钱参考标准。（）

A.对

B.错

10.一线员工无需参加反洗钱培训。（）

A.对

B.错

判断题答案：1.B2.A3.B4.B5.A6.B7.A8.B9.A10.B

简答题（总4题，每题5分）

1.简述反洗钱三大核心义务。

2.大额现金交易报告标准是什么？

3.洗钱三阶段分别指什么？

4.客户风险等级划分原则是什么？

简答题答案：

1.①客户身份识别（了解客户及交易）；②大额交易报告（达