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2025年国考北京证监局结构化面试情景模拟题经典案例30例

1.情景模拟题（5题，每题8分，共40分）

场景：北京证监局接到举报，某上市公司涉嫌通过关联交易操纵财务数据，且涉及金额较大，可能误导投资者。

1.1情景模拟题1（8分）

题目：作为北京证监局调查组成员，在初步核查中发现关键证据链存在缺失，而举报人拒绝进一步配合。你会如何推进调查工作？

答案要点：

-保持客观中立：首先向举报人说明调查进展及证据链的重要性，强调配合的必要性，避免激化矛盾。

-多方取证：通过调取上市公司公开财务报表、关联交易合同及内部审计记录，寻找替代性证据。

-协调监管资源：向上级汇报情况，申请调取银行流水、第三方审计报告等补充材料。

-法律提示：若涉嫌违法，依法向当事人发出《调查通知书》，要求限期说明情况。

解析：考察调查取证能力、沟通技巧及法律程序掌握程度。需体现严谨性与灵活性结合。

1.2情景模拟题2（8分）

题目：在调查过程中，上市公司高管以“商业秘密”为由拒绝提供关键文件。你会如何处理？

答案要点：

-法律依据：明确告知高管《证券法》对商业秘密豁免的规定，要求其在合理范围内配合调查。

-豁免申请：对涉及核心商业秘密但与案件无关的部分，申请法院或证监局出具豁免函。

-替代措施：通过公开数据、同行业对比等方式，评估关联交易的公允性。

解析：考察法律知识运用及证据替代能力。需突出程序正义与效率平衡。

1.3情景模拟题3（8分）

题目：若调查发现该上市公司存在系统性财务造假，但涉案高管辩称“不知情”，你会如何应对？

答案要点：

-证据固定：收集内部会议记录、邮件往来等间接证据，证明高管存在知情可能。

-责任划分：引导调查方向，分析财务造假链条中各环节责任，避免遗漏关键人物。

-法律追责：对构成犯罪的，移送公安机关；对未达刑事立案标准但违反证券法的，依法处罚。

解析：考察复杂案件分析及责任认定能力。需体现逻辑严密性与法律专业性。

1.4情景模拟题4（8分）

题目：调查期间，媒体突然曝光该事件，引发市场恐慌。作为证监局发言人，你会如何回应？

答案要点：

-及时澄清：主动发布调查进展通报，强调证监局正在依法处理，避免谣言传播。

-信息透明：适度披露已查实的初步证据，增强公众信任，但避免泄露敏感调查细节。

-后续承诺：邀请媒体参与听证会或发布会，定期更新调查结果。

解析：考察危机公关能力及信息管控水平。需平衡公开性与保密性。

1.5情景模拟题5（8分）

题目：调查结束后，若认定上市公司仅存在“监管套利”但未达违法程度，你会如何提出监管建议？

答案要点：

-分类整改：要求公司制定整改计划，重点规范关联交易定价机制。

-动态监测：提示交易所加强对该公司的信息披露审查，防范后续风险。

-政策引导：建议交易所修订交易规则，明确关联交易公允性标准。

解析：考察监管建议能力及前瞻性思维。需体现监管实践性与制度优化意识。

2.情景模拟题（5题，每题8分，共40分）

场景：北京证监局发现某私募基金涉嫌违规使用客户资金进行高风险交易，可能引发流动性风险。

2.1情景模拟题6（8分）

题目：作为检查人员，在突击检查时发现该私募基金未按规定备案投资策略。你会如何处理？

答案要点：

-现场控制：立即控制风险账户，冻结涉嫌违规资金，避免损失扩大。

-取证核查：调取基金合同、投资台账，核对备案材料是否真实完整。

-法律处罚：对违规行为依法处以罚款，并责令暂停业务整改。

解析：考察现场处置能力及法律执行力度。需突出风险防控意识。

2.2情景模拟题7（8分）

题目：投资者投诉该私募基金“承诺保本”，实际亏损严重。你会如何协调解决？

答案要点：

-投资者保护：启动先行赔付程序，要求基金管理人垫付部分损失。

-责任认定：调查是否存在虚假宣传或欺诈行为，对违规者严肃处理。

-行业警示：公开典型案例，提醒投资者理性投资，避免类似事件再次发生。

解析：考察投资者权益保护及舆论引导能力。需体现监管温度与力度。

2.3情景模拟题8（8分）

题目：若该私募基金与银行存在资金拆借关系，你如何协调两地监管机构共同核查？

答案要点：

-跨部门协作：向银保监会北京监管局发起监管函，请求协助核查资金流向。

-信息共享：建立监管联席会议机制，定期通报调查进展。

-统一标准：对私募基金与金融机构的关联交易制定统一监管标准。

解析：考察跨部门协调能力及监管协同意识。需突出系统性风险防范。

2.4情景模拟题9（8分）

题目：基金管理人声称“系因市场突变非主观违规”，你会如何反驳？

答案要点：

-交易记录分析：对比交