2025年基金从业人员资格考试（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年参考题库含答案详解.docxVIP

2025年基金从业人员资格考试（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年参考题库含答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《证券投资基金法》，基金销售机构在基金销售活动中不得承诺保本保收益，以下哪项行为属于违规承诺？

A.基金经理承诺年化收益率超过8%

B.销售人员口头说明历史业绩

C.基金合同明确约定风险等级

D.向合格投资者说明投资风险

【参考答案】A

【解析】《法》第98条明确禁止销售机构承诺保本保收益。选项A中“承诺年化收益率”属于直接收益承诺，违反规定；其他选项均属于合规行为，如B是业绩展示，C是风险揭示，D是合格投资者义务。

2、货币市场基金和债券型基金的主要风险差异在于（）

A.前者可投资股票，后者仅限国债

B.前者风险等级为R3，后者为R2

C.前者流动性风险较高，后者信用风险突出

D.前者投资期限固定，后者可赎回

【参考答案】C

【解析】货币市场基金投资短期货币工具（如国债、银行存单），流动性风险较高但信用风险低；债券型基金中高等级债券，信用风险高于流动性风险。选项C准确描述两者风险差异，其他选项与实际情况不符。

3、基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估应包含（）

A.投资年龄和收入水平

B.基金投资期限和流动性需求

C.投资者投资经验与知识水平

D.以上均是

【参考答案】D

【解析】《基金销售管理办法》要求评估投资者风险能力需综合年龄、收入、投资经验、知识水平、投资目标等多维度因素。选项D完整涵盖评估要素，其他选项仅为部分内容。

4、基金托管人负责的职责不包括（）

A.审核基金销售费用

B.监督基金管理人的投资运作

C.保管基金

D.向投资者定期报告净值

【参考答案】A

【解析】托管人核心职责是资产保管（）、投资监督（B）和净值计算（），但费用审核属于管理人自主权。选项A超出托管人职责范围。

5、合格投资者金融资产不低于（）人民币

A.100万

B.200万

C.300万

D.500万

【参考答案】C

【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者金融资产不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元。选项C符合现行监管标准。

6、基金销售宣传中，以下哪项表述属于违规行为？

A.“本基金近三年收益率排名行业前10%”

B.“适合追求稳健增值的投资者”

C.“历史业绩不代表未来表现”

D.“承诺本金安全”

【参考答案】D

【解析】《基金销售管理办法》禁止承诺保本（D）。选项A为合规业绩展示，B为风险匹配描述，C为风险提示，均符合规定。

7、基金份额转让时，投资者赎回后资金到账的最长期限为（）

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.15个工作日

【参考答案】A

【解析《基金销售管理办法》第35条规定，货币市场基金赎回资金到账时间不超2个工作，其他基金不超3个工作日。选项A为最严标准，适用于所有基金类型。

8、基金从业人员的职业道德要求不包括（）

A.诚信服务

B.竞争对手诋毁

C.客观公正

D.持续学习

【参考答案】B

【解析】从业人员应遵守诚信（A）、客观（C）、勤勉（D）原则，但禁止行为包括诋毁对手（B）。选项B属于职业道德禁止事项。

9、基金合同中关于基金托管人的条款通常规定在（）

A.“基金份额持有人权利义务”章节

B.“基金管理人职责”章节

C.“基金托管人职责”章节

D.“基金份额申购赎回”章节

【参考答案】C

【解析】托管人职责专章规定于合同“基金托管人职责”部分（C），其他章节涉及管理人权利义务（B）、持有人权益（A）和交易流程（D）。

10、根据《证券投资基金法》第三十五条，基金管理人、基金销售机构及其从业人员不得承诺保本保收益，但下列哪种行为属于合法范畴？A.提供保本型理财产品B.签订对赌协议保证收益C.明确标注投资风险等级D.向合格投资者说明收益风险匹配

A.提供保本型理财产品

B.签订对赌协议保证收益

C.明确标注投资风险等级

D.向合格投资者收益风险匹配

【参考答案】C

【解析】《证券投资基金法》第三十五条明确禁止承诺保本保收益，但要求向投资者充分揭示风险。C选项符合法律规定，其他选项均涉及违规承诺收益。

11、基金从业人员在处理客户投诉时，若发现自身与投诉客户存在利益冲突，应首先采取的正确措施是？A.直接向客户解释情况B.申请内部调查处理C.主动向所在机构申报并回避相关业务D.要求客户签署免责协议

A.直接向客户解释情况

B.申请内部调查处理

C.主动向所在机构申报并回避相关业务