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2025国考江西金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.江西省金融机构反洗钱工作协调小组的牵头单位是？

A.省金融监管局

B.省公安厅经侦总队

C.省人民银行南昌中心支行

D.省司法厅

2.《江西省农村信用社个人存款账户实名制管理办法》中，实名认证的主要方式不包括？

A.身份证原件核对

B.手机号码验证码确认

C.指纹识别

D.户口本复印件比对

3.江西省小额贷款公司设立时，注册资本不得低于多少万元人民币？

A.100

B.200

C.500

D.1000

4.《江西省银行业金融机构合规风险管理指引》规定，金融机构应建立的风险事件报告机制中，重大风险事件报告时限要求为？

A.2小时内

B.4小时内

C.6小时内

D.8小时内

5.江西省融资担保公司在开展业务时，对单一被担保企业的担保余额不得超过其注册资本的？

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

6.江西省地方政府债务管理办法中，专项债务的偿还资金来源不包括？

A.项目对应的财政资金

B.土地出让收入

C.企业经营收入

D.债券发行收入

7.《江西省证券公司监管条例》规定，证券公司经营证券经纪业务的，其注册资本最低要求为？

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

8.江西省保险公司在开展车险业务时，应遵循的费率管理规定不包括？

A.不宜设置过高免赔额

B.实施差异化费率浮动机制

C.允许无序竞争低价策略

D.加强保费收付管理

9.江西省金融控股公司开展跨境业务时，需经哪个部门审批？

A.省商务厅

B.省国资委

C.省人民银行南昌中心支行

D.省外汇管理局

10.《江西省信托公司监督管理办法》中，信托公司固有资产与信托财产混合管理的禁止情形不包括？

A.违规使用信托财产进行担保

B.将固有财产用于受托人固有业务

C.分散投资风险

D.违规向股东输送利益

二、多选题（每题2分，共5题）

1.江西省金融机构在反洗钱工作中，需要重点关注的高风险客户类型包括？

A.大额现金交易者

B.政府官员及其亲属

C.外籍人士

D.电信行业从业者

2.《江西省农村信用社信贷业务管理条例》中，借款人需提供的担保方式包括？

A.保证担保

B.抵押担保

C.质押担保

D.流动资产抵押

3.江西省融资担保公司在开展业务时，需遵循的风险控制措施包括？

A.建立风险评估体系

B.实施担保比例限制

C.加强反欺诈管理

D.定期进行压力测试

4.江西省地方政府专项债券资金使用的禁止性行为包括？

A.用于弥补一般公共预算赤字

B.用于公益性项目建设

C.直接支付个人消费

D.用于补充政府融资平台资本金

5.江西省证券公司在开展资产管理业务时，需遵守的合规要求包括？

A.严格隔离客户资产

B.规范信息披露

C.限制关联交易

D.实施业绩承诺

三、判断题（每题1分，共10题）

1.江西省金融机构在开展业务时，可以随意豁免客户的反洗钱义务。（×）

2.江西省小额贷款公司可以跨区域开展业务，但需报省级金融监管部门备案。（√）

3.江西省融资担保公司可以为地方政府融资平台提供无限连带责任担保。（×）

4.江西省地方政府债务管理办法中，隐性债务的规模不得超过当年一般公共预算的10%。（×）

5.江西省证券公司可以未经批准开展跨境证券业务。（×）

6.江西省保险公司在车险业务中，可以单方面随意调整费率。（×）

7.江西省信托公司可以将其固有财产用于受托信托业务。（×）

8.江西省金融控股公司可以不遵守反垄断法规。（×）

9.江西省农村信用社在发放信贷时，可以不审查借款人的还款能力。（×）

10.江西省融资担保公司可以为不符合条件的中小企业提供担保。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述江西省金融机构反洗钱工作的主要流程。

答：江西省金融机构反洗钱工作主要流程包括：客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额及可疑交易报告、反洗钱内部培训与考核。具体需遵循中国人民银行南昌中心支行的相关规定，确保风险可控。

2.简述江西省农村信用社信贷业务的风险控制要点。

答：江西省农村信用社信贷业务风险控制要点包括：严格贷前调查、合理确定贷款额度、完善贷后管理、建立风险预警机制、加强担保管理。

3.简述江西省地方政府专项债券资金使用的监管要求。

答：江西省地方政府专项债券资金使用需遵循“专款专用”原则，确保资金用于公益性项目建设，禁止用于弥补一般公共预算赤字或非公益性支出，同时需接受审计监督。

4.简述江西省证券公司开展资产管理业务的合规要求。

答：江西省证券