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2025国考大连证监法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.大连证监局在监管证券公司时，依据的主要法律依据是？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《商业银行法》

D.《保险法》

2.证券公司经营证券承销业务，必须具备的条件不包括？

A.具有健全的内部控制制度

B.注册资本不低于人民币1亿元

C.具有良好的公司治理结构

D.最近3年无重大违法违规记录

3.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司合并、分立的，应当经哪一机构批准？

A.中国证监会大连监管局

B.辽宁省市场监督管理局

C.中国证券业协会

D.大连市地方金融监督管理局

4.大连证监局对证券公司进行风险分类时，以下哪项不属于重点监管指标？

A.资本充足率

B.净资产收益率

C.风险覆盖率

D.客户投诉数量

5.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示的文件不包括？

A.《证券公司信用业务管理办法》

B.《信用证券账户开户协议》

C.客户的风险承受能力评估结果

D.客户的身份证复印件

6.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户进行融资融券业务，以下哪项表述错误？

A.融资融券期限不得超过6个月

B.客户保证金维持比例不得低于150%

C.证券公司可以自行决定客户的信用额度

D.融资利率不得超过中国证监会的规定上限

7.大连证监局在检查证券公司时，发现其存在挪用客户保证金的行为，应当如何处理？

A.责令其限期改正，并处以罚款

B.直接吊销其业务许可证

C.要求其停业整顿

D.通报批评，不予处罚

8.证券公司董事、监事、高级管理人员违反《证券法》规定，应当承担的责任不包括？

A.责令改正

B.没收违法所得

C.处以罚款

D.判处有期徒刑

9.大连证监局在监管中发现某证券公司未按规定报送财务报表，应当采取的措施是？

A.责令其限期报送

B.暂停其部分业务

C.直接取消其业务资格

D.予以公告，不予处罚

10.证券公司因违法违规行为被中国证监会大连监管局处罚，当事人不服的，可以采取的救济方式是？

A.向人民法院提起诉讼

B.向中国证监会申请复核

C.向大连市人民政府申请复议

D.向中国证券业协会投诉

二、多选题（每题2分，共5题）

1.大连证监局在监管证券公司时，重点关注的事项包括哪些？

A.资产质量

B.内部控制

C.市场准入

D.客户投诉

2.证券公司从事证券自营业务，应当符合的条件包括？

A.注册资本不低于人民币5亿元

B.具有健全的合规风控体系

C.自有资金充足

D.最近3年无重大违法违规记录

3.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司董事、监事、高级管理人员的任职资格要求包括？

A.具有法律专业知识

B.具有从业经验

C.具有良好的职业道德

D.通过中国证监会组织的资格考试

4.大连证监局在检查中发现某证券公司存在以下哪些违规行为？

A.未按规定履行客户身份识别义务

B.擅自改变客户交易指令

C.未按规定保存交易记录

D.融资融券业务操作不规范

5.证券公司违反《证券法》规定，可能面临的行政处罚包括？

A.责令改正

B.罚款

C.暂停部分业务

D.吊销业务许可证

三、判断题（每题1分，共10题）

1.大连证监局对证券公司的监管属于行业监管，不属于政府监管。（×）

2.证券公司可以自行决定客户的融资融券额度。（×）

3.证券公司董事、监事、高级管理人员的任职资格由中国证监会大连监管局审查批准。（√）

4.证券公司未按规定报送财务报表，大连证监局可以直接取消其业务资格。（×）

5.证券公司挪用客户保证金，属于重大违法违规行为。（√）

6.证券公司董事、监事、高级管理人员违反《证券法》规定，可以免除责任。（×）

7.大连证监局对证券公司的检查可以随时进行，无需提前通知。（√）

8.证券公司可以为客户进行无担保的融资融券业务。（×）

9.证券公司违反《证券法》规定，可能面临刑事责任。（√）

10.证券公司董事、监事、高级管理人员的任职资格由中国证券业协会审查批准。（×）

四、简答题（每题5分，共5题）

1.简述大连证监局对证券公司进行风险分类的主要依据。

答：大连证监局对证券公司进行风险分类的主要依据包括：资本充足率、风险覆盖率、流动性覆盖率、净稳定资金比率、内部控制制度健全性、合规记录、市场风险和信用风险水平等。

2.简述证券公司从事证券承销业务时，应当履行的义务。

答：证券公司从事证券承销业务时，应当履行以下义务：

-确保发行人提供的文件真实、准确、完整；

-按照规定程序和方式履行尽职调查；

-向投资者充