高频优选稠州银行合规考试及答案.docVIP

高频优选稠州银行合规考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理的最终责任人是（）

A.合规部门负责人B.行长C.董事长D.全体员工

2.下列不属于合规风险的是（）

A.法律风险B.声誉风险C.监管风险D.信用风险

3.银行员工发现合规风险隐患，应首先向（）报告

A.上级领导B.合规部门C.同事D.客户

4.稠州银行合规文化理念强调（）

A.效益优先B.合规从高层做起C.客户至上D.创新发展

5.合规管理的目标不包括（）

A.确保依法合规经营B.降低合规风险C.提高银行利润D.促进稳健发展

6.合规政策由（）审议批准

A.董事会B.监事会C.股东大会D.管理层

7.员工违反合规制度，可能面临的处罚不包括（）

A.警告B.罚款C.升职D.解除劳动合同

8.合规管理工作不涉及（）

A.制度建设B.监督检查C.市场营销D.培训教育

9.银行与客户签订合同，应遵循的合规原则是（）

A.公平原则B.自愿原则C.合法合规原则D.以上都是

10.识别合规风险的第一步是（）

A.风险评估B.收集信息C.制定应对策略D.监测风险

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的内容包括（）

A.法律法规遵循B.监管要求落实C.内部制度执行D.合规文化建设

2.稠州银行合规管理的组织架构包括（）

A.董事会B.合规管理部门C.业务部门D.监事会

3.以下属于合规风险表现形式的有（）

A.违规操作B.不当销售C.泄露客户信息D.业务创新

4.合规培训的对象包括（）

A.新入职员工B.高级管理人员C.一线柜员D.后勤人员

5.银行合规管理的意义在于（）

A.保障银行稳健运营B.提升银行声誉C.避免法律制裁D.增加员工收入

6.合规风险识别的方法有（）

A.问卷调查B.案例分析C.现场检查D.数据挖掘

7.合规管理部门的职责有（）

A.制定合规政策B.开展合规检查C.提供合规咨询D.处理违规事件

8.员工在日常工作中应做到（）

A.遵守合规制度B.发现违规及时报告C.参与合规培训D.协助他人违规

9.合规文化的要素包含（）

A.合规理念B.合规制度C.合规行为D.合规环境

10.合规管理与风险管理的关系是（）

A.相互独立B.相互关联C.合规管理是风险管理的一部分D.风险管理是合规管理的一部分

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规部门的工作，与其他部门无关。（）

2.银行只要不违法，就不存在合规风险。（）

3.员工可以根据个人判断决定是否遵守合规制度。（）

4.合规培训可以提高员工的合规意识和能力。（）

5.合规风险发生后不会对银行造成实质性影响。（）

6.稠州银行鼓励员工举报违规行为。（）

7.合规政策一旦制定，就不需要调整。（）

8.合规管理主要是为了满足监管要求。（）

9.内部审计部门可以对合规管理工作进行监督评价。（）

10.合规文化建设对银行发展作用不大。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规管理的重要性。

答：保障银行依法稳健经营，避免法律风险和监管处罚；提升声誉，增强客户信任；促进内部管理规范，保障业务健康发展。

2.员工在合规管理中应承担哪些责任？

答：遵守合规制度，不违规操作；发现违规及时报告；积极参与合规培训，提升合规意识；维护合规文化氛围。

3.合规风险识别的主要内容有哪些？

答：识别法律法规、监管要求的变化；查找内部制度漏洞；关注业务操作流程中的违规隐患；分析客户投诉及外部舆情反映的问题。

4.如何营造良好的合规文化氛围？

答：高层带头示范，强化合规理念宣传；开展培训教育，让合规意识深入人心；建立激励机制，奖励合规行为，惩处违规行为。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何在日常业务操作中有效落实合规要求。

答：首先要加强培训，熟悉合规流程；操作时严格按制度执行，不简化环节；设立监督机制，互相监督；定期回顾操作，发现问题及时整改。

2.分析合规管理与银行创新的关系。

答：合规管理为创新提供保障，确保在合法合规框架内创新，降低风险；创新