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高频优选稠州银行合规考试答案及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理的最终责任由谁承担？（）

A.合规部门负责人B.董事会C.行长D.员工

2.下列哪项不属于合规风险？（）

A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.监管风险

3.银行员工发现合规风险时应首先向谁报告？（）

A.上级领导B.合规部门C.同事D.客户

4.稠州银行合规文化的核心是（）

A.效益至上B.客户第一C.合规经营D.创新发展

5.以下哪种行为符合合规要求？（）

A.代客户签字B.私自查询客户信息C.按规定流程办理业务D.违规销售理财产品

6.合规管理工作不包括以下哪项？（）

A.制定合规政策B.开展合规培训C.发放贷款D.进行合规检查

7.银行与客户签订合同，应遵循的合规原则是（）

A.公平自愿B.银行优先C.利益最大化D.客户至上

8.员工违反合规制度，初次一般给予（）

A.开除B.警告C.降职D.罚款

9.合规管理的目标不包括（）

A.确保银行经营活动合法合规B.降低合规风险C.增加银行利润D.培育良好合规文化

10.稠州银行合规管理部门的职责不包括（）

A.制定合规手册B.处理客户投诉C.识别合规风险D.提供合规咨询

答案：1.B2.C3.A4.C5.C6.C7.A8.B9.C10.B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的要素包括（）

A.合规政策B.合规风险管理计划C.合规培训与教育制度D.合规风险管理体系

2.银行员工应遵守的合规基本准则有（）

A.诚实守信B.勤勉尽责C.保护商业秘密D.公平竞争

3.下列属于合规风险来源的有（）

A.法律法规变化B.监管要求更新C.内部制度缺陷D.员工违规操作

4.合规文化建设的内容包括（）

A.树立合规理念B.制定合规制度C.加强合规培训D.强化合规监督

5.稠州银行合规管理涉及的方面有（）

A.业务操作B.内部审计C.信息披露D.反洗钱

6.银行合规检查的方式有（）

A.定期检查B.不定期检查C.专项检查D.全面检查

7.合规管理与银行哪些方面密切相关？（）

A.风险管理B.内部控制C.公司治理D.市场营销

8.员工在合规方面的义务有（）

A.遵守合规制度B.报告合规风险C.参与合规培训D.监督同事合规

9.合规政策应包括（）

A.合规管理目标B.合规管理流程C.合规部门职责D.违规处理机制

10.合规管理对银行的重要性体现在（）

A.避免法律制裁B.维护声誉C.保障稳健运营D.提升竞争力

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规部门的事情，与普通员工无关。（）

2.银行只要不违反法律，就不存在合规风险。（）

3.员工在紧急情况下可以先违规操作，事后再报告。（）

4.合规文化建设对银行发展至关重要。（）

5.合规检查主要是为了发现员工错误并进行惩罚。（）

6.银行合规政策一旦制定就不能更改。（）

7.客户要求违规操作时，员工应尽量满足。（）

8.合规管理有助于提升银行的风险管理水平。（）

9.员工可以随意向外部人员透露银行内部合规信息。（）

10.良好的合规管理能增强银行的公信力。（）

答案：1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.×8.√9.×10.√

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规管理的主要目标。

答案：确保银行经营活动符合法律法规和监管要求，降低合规风险，培育良好合规文化，保障银行稳健运营。

2.银行员工如何在日常工作中践行合规？

答案：严格遵守各项规章制度，按流程操作业务，不违规、不逾矩。遇到合规疑问及时咨询，发现违规行为主动报告。

3.合规文化建设包含哪些关键环节？

答案：树立正确合规理念，让员工认识其重要性；制定完善合