高频优选稠州银行合规考试试题及答案.docVIP

高频优选稠州银行合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理的最终责任人是（）

A.董事长B.行长C.合规负责人D.员工

2.以下哪种行为不属于合规风险（）

A.违法B.违规C.违约D.正常业务操作

3.稠州银行合规文化理念强调（）

A.效益优先B.合规为本C.创新至上D.规模第一

4.合规管理工作不包括（）

A.制度制定B.风险识别C.业绩考核D.监督检查

5.银行员工发现合规风险应首先向（）报告

A.外部监管机构B.上级领导C.合规部门D.同事

6.下列不属于合规管理目标的是（）

A.确保依法经营B.提高银行利润C.防范合规风险D.维护银行声誉

7.合规管理部门与业务部门关系是（）

A.领导与被领导B.监督与被监督C.相互独立D.互不相关

8.银行合规政策由（）制定

A.董事会B.监事会C.管理层D.合规部门

9.对违规行为进行问责的目的不包括（）

A.惩罚员工B.纠正违规C.完善制度D.教育员工

10.合规培训的主要对象是（）

A.新员工B.管理层C.全体员工D.一线员工

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的基本原则包括（）

A.独立性原则B.全面性原则C.及时性原则D.审慎性原则

2.银行合规风险的来源有（）

A.法律法规变化B.监管要求调整C.内部制度缺陷D.员工违规操作

3.稠州银行合规管理体系包括（）

A.合规政策B.合规部门C.合规制度D.合规文化

4.合规管理工作内容包含（）

A.合规审查B.合规咨询C.合规监测D.合规培训

5.员工在合规方面的义务有（）

A.遵守法律法规B.执行内部制度C.报告合规风险D.参与合规宣传

6.合规管理部门职责有（）

A.制定合规计划B.开展合规检查C.处理违规事件D.制定业务政策

7.有效合规管理的作用有（）

A.保障银行稳健运营B.提升银行竞争力C.降低法律风险D.增强客户信任

8.银行内部合规监督的方式有（）

A.内部审计B.专项检查C.日常监督D.客户投诉处理

9.合规文化建设措施包括（）

A.开展合规教育B.树立合规榜样C.建立激励机制D.加强内部沟通

10.合规风险识别方法有（）

A.问卷调查B.流程梳理C.案例分析D.数据挖掘

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规部门的工作，与其他部门无关。（）

2.只要不违法，银行的业务操作就不存在合规风险。（）

3.稠州银行鼓励员工举报合规风险行为。（）

4.合规政策一旦制定，就不需要修改。（）

5.员工违规行为，银行只追究直接责任人责任。（）

6.合规培训只针对新入职员工。（）

7.合规管理的目标是杜绝一切违规行为。（）

8.业务部门可以自行制定合规制度。（）

9.合规文化建设对银行发展意义不大。（）

10.银行应对监管机构的合规检查，不需要内部自查。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规管理对稠州银行的重要性。

答案：合规管理能保障稠州银行依法经营，防范合规风险，维护声誉，避免法律制裁与经济损失，提升竞争力，确保稳健可持续发展。

2.银行员工在日常工作中如何做到合规？

答案：员工要学习并遵守法律法规、行内制度；严格按流程操作业务；不违规、不越权；发现合规风险及时报告；积极参与合规培训与宣传。

3.合规管理部门在处理违规事件时的主要流程是什么？

答案：首先受理违规线索，接着调查核实情况，分析违规性质与影响，提出处理建议，经审批后执行处理决定，最后跟踪整改情况。

4.如何加强稠州银行的合规文化建设？

答案：加强合规培训教育，提升员工合规意识；树立合规先进榜样；建立合理激励约束机制；营造全员参与、重视合规的氛围。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论在业务创新过程中，如何平衡创新与合规的关系。

答案：业务创新要在合规框架内进行。创新前充分评估合规风险，确保符合法规与行内制度；创新中持续监控，及时调整；合规也要为合理创新留空间，通过完善制度适应创新需求，实现二者良性互动。

2.分析合规管理与银行风险管理的联系与区别。