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2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点易错题

1、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问

报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和

验证。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：C

2、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

3、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.国务院

D.期货业协会

正确答案：A

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点易错题

4、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A.平稳时间序列

B.非平稳时间序列

C.齐次非平稳时间序列

D.非齐次平稳时间序列

正确答案：D

5、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出

为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该

采取的策略为（）。

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源节流，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

正确答案：D

6、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。

A.I、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

7、下列属于客户财务信息的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点易错题

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

正确答案：C

8、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

9、下列选项属于个人理财的目标有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

10、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点易错题

11、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

正确答案：B

12、下列关于年金的表述，正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

13、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债

权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

正确答案：C

14、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A.公司账户和个人名义

B.公司账户

C.公司账户或个人名义

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点易错题

D.个人名义

正确答案：B

15、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

16、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A.40％

B.66.6％

C.150％

D.60％

正确答案：C

17、退休规划的步骤（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

18、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点易错题

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：B

19、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面

或者电子文件形式予以记录保存。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D