2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1020）.docxVIP

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

关于契约型基金与公司型基金的本质区别，正确的是（）

A.资金募集方式不同

B.是否具有独立法律主体资格

C.投资范围限制不同

D.风险收益特征差异

答案：B

解析：契约型基金依据基金合同设立，不具有法人资格；公司型基金通过发行股份设立，具有独立法人资格。二者的本质区别是法律主体资格（B正确）。资金募集方式（公募/私募）、投资范围（受监管限制）、风险收益特征（由投资标的决定）均非本质区别（A、C、D错误）。

基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

答案：A

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人应在基金份额发售3日前公布招募说明书、基金合同等文件（A正确）。其他时间不符合法规要求（B、C、D错误）。

以下不属于基金托管人职责的是（）

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C.对基金财务会计报告出具意见

D.确定基金收益分配方案

答案：D

解析：基金收益分配方案由基金管理人拟定（D错误）。托管人职责包括保管财产、信息披露、复核报告等（A、B、C正确）。

货币市场基金的投资对象不包括（）

A.剩余期限在397天以内的债券

B.期限在1年以内的同业存单

C.股票

D.期限在1年以内的中央银行票据

答案：C

解析：货币市场基金限制投资股票（C错误），主要投资短期货币工具如短期债券、同业存单、央行票据等（A、B、D正确）。

开放式基金的登记业务通常由（）办理。

A.基金管理人或其委托的第三方机构

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.中国证监会

答案：A

解析：开放式基金登记业务可由基金管理人自行办理，或委托中国证券登记结算有限责任公司等第三方机构（A正确）。交易所、协会、证监会不直接办理登记（B、C、D错误）。

基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的核心原则是（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：A

解析：基金销售适用性的核心是“投资人利益优先”（A正确），其他为辅助原则（B、C、D错误）。

基金职业道德的核心规范是（）

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

答案：B

解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范（B正确），其他为基本要求（A、C、D错误）。

基金合同终止的事由不包括（）

A.基金份额持有人大会决定终止

B.基金管理人被依法取消基金管理资格

C.基金净值连续60日低于5000万元

D.基金托管人被依法取消托管资格

答案：C

解析：基金合同终止事由包括持有人大会决议、管理人/托管人资格被取消等（A、B、D正确）。净值低于5000万元是触发清盘的条件之一，但非直接终止事由（C错误）。

以下属于基金市场显性风险的是（）

A.流动性风险

B.操作风险

C.合规风险

D.道德风险

答案：A

解析：显性风险指可量化、可观测的风险（如流动性风险）（A正确）；操作、合规、道德风险属于隐性风险（B、C、D错误）。

中国证监会对基金市场的监管手段不包括（）

A.现场检查

B.行政处罚

C.窗口指导

D.行政许可

答案：C

解析：证监会监管手段包括行政许可、现场检查、行政处罚等（A、B、D正确）；窗口指导是央行对商业银行的调控手段（C错误）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

基金管理人的法定职责包括（）

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账

C.安全保管基金财产

D.计算并公告基金资产净值

答案：ABD

解析：安全保管基金财产是托管人职责（C错误）。管理人职责包括募集资金、分别管理、计算净值等（A、B、D正确）。

以下属于基金信息披露禁止行为的有（）

A.对证券投资业绩进行预测

B.登载其他基金的过往业绩

C.诋毁其他基金管理人

D.披露基金合同生效前的信息

答案：ACD

解析：基金信息披露禁止预测业绩、诋毁同行、提前披露合同生效前信息（A、C、D正确）；登载其他基金过往业绩需符合规定（B错误）。

基金销售费用包括（）

A.申购（认购）费

B.赎回费

C.销售服务费

D.管理费

答案：ABC

解析：销售费用包括申购/认购费、赎回费、销售服务费（A、B、C正确）；管理费属于运作费用（D错误）。

关于ETF与LOF的区别，正确的有（）

A.ETF是被动型基金，LOF可以是主动型或被动型

B.ETF只能在二级市场交易，LOF可在场内场外申购赎回

C.ETF的申购赎回用一篮子股票，LOF用现金