2025年国考青岛证监局无领导小组讨论个人陈述与总结陈词专项.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025年国考青岛证监局无领导小组讨论个人陈述与总结陈词专项

一、个人陈述题目（共3题，每题5分，总分15分）

题目1（5分）：

假设你是一名即将进入青岛证监局的监管人员，近期青岛某上市公司因信息披露违规被立案调查。请结合“注册制改革”和“投资者保护”两大背景，谈谈你认为该公司最可能存在哪些违规行为？作为监管人员，你会从哪些方面入手开展调查工作？请阐述你的观点和具体措施。

题目2（5分）：

青岛作为沿海经济发达城市，近年来私募基金行业快速发展，但同时也存在部分私募机构合规意识薄弱、风险暴露等问题。假设你是青岛证监局的一名工作人员，请结合“防范化解金融风险”和“规范私募基金发展”的政策要求，提出至少三条具体措施，以提升青岛私募基金行业的规范化水平。

题目3（5分）：

近年来，青岛辖区部分上市公司存在“财务造假”现象，严重损害了投资者利益。假设你是青岛证监局参与“打击财务造假”专项工作的成员，请结合“穿透式监管”和“科技赋能监管”的理念，谈谈你认为监管机构应如何通过大数据、区块链等技术手段，提高财务造假识别能力？请简述你的思路和实施方案。

二、总结陈词题目（共2题，每题10分，总分20分）

题目4（10分）：

假设你在小组讨论中负责“优化青岛辖区上市公司治理结构”议题，请结合小组讨论的成果，总结提出三条可行性建议，并说明每条建议的具体实施路径和预期效果。同时，请强调如何平衡监管与市场发展的关系。

题目5（10分）：

假设小组讨论的主题是“如何提升青岛辖区投资者保护水平”，请根据讨论结果，归纳总结三条核心措施，并从监管政策、行业自律、投资者教育等多个维度，阐述如何协同推进这些措施落地。请突出措施的针对性和可操作性。

答案与解析

一、个人陈述题目答案与解析

题目1（5分）：

答案：

1.该公司最可能存在的违规行为：

-信息披露不及时、不准确：例如，未按规定披露关联交易、业绩预告变更等关键信息。

-财务造假：如虚增收入、隐瞒负债、操纵利润等，尤其在注册制下，部分企业可能通过“美化报表”争取上市或融资机会。

-内幕交易：涉及公司高管或相关人士利用未公开信息进行交易。

2.调查工作的切入点：

-查阅公司公告及财务报表：重点核查是否存在异常交易或数据调整。

-调取交易流水：分析资金流动规律，排查是否存在违规资金占用。

-访谈相关人员：包括财务人员、高管及审计机构，获取直接证据。

-交叉验证：结合第三方机构数据（如审计报告、评级机构意见），确认信息真实性。

解析：

本题考察监管人员的风险识别能力和调查思路。答案需结合“注册制改革”背景（如审核趋严），突出对上市公司信息披露的重视，同时体现调查的系统性（多维度取证）。避免空泛观点，需以具体措施为支撑。

题目2（5分）：

答案：

1.提升私募基金规范化水平的三条措施：

-强化备案监管：要求私募机构定期提交合规自查报告，对未按规定备案的依法处罚。

-建立风险预警机制：利用大数据分析私募机构的资金来源、投资行为，对高风险机构进行动态监控。

-加强投资者教育：通过案例警示、合规培训等方式，提升投资者识别私募基金风险的意识。

解析：

本题结合青岛地域特点（沿海经济发达，私募基金活跃），提出针对性措施。答案需体现“防范风险”与“规范发展”并重，避免“一刀切”的监管思路，强调科技手段的应用（如大数据监控）。

题目3（5分）：

答案：

1.利用科技手段打击财务造假的思路：

-大数据分析：通过关联交易网络、资金流水图谱，识别异常模式。

-区块链存证：确保财务数据不可篡改，提高造假成本。

-AI审计：利用人工智能自动筛查财务报表中的异常指标，提高监管效率。

解析：

本题考察监管创新思维。答案需结合“穿透式监管”和“科技赋能”理念，具体措施要可操作（如区块链技术已在中证登等机构试点）。避免仅提出口号，需说明技术如何解决实际问题。

二、总结陈词题目答案与解析

题目4（10分）：

答案：

1.三条优化上市公司治理结构的建议：

-完善独立董事制度：提高独立董事在董事会中的话语权，避免“内部人控制”。

-强化股东积极主义：鼓励长期投资者参与公司治理，通过“白衣骑士”机制制衡大股东行为。

-引入ESG监管：将环境、社会、治理指标纳入监管考核，推动企业可持续发展。

2.平衡监管与市场发展的措施：

-分类监管：对合规企业减少检查频次，对高风险企业加强动态监控。

-市场自律：联合交易所、行业协会建立行业规范，减少行政干预。

解析：

本题考察系统性思维。答案需体现监管的精准性（如分类监管），同时兼顾市场活力（如股东积极主义）。避免提出过于激进的改革措施，强调可操作性。

题目5（10分）：

答案：

1.提升投资者保护水平的三条核心措施：

-