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2025年国考深圳证监局结构化小组面试互评环节技巧与话术

【题型一：观点评价类】（共3题，每题8分，总分24分）

注：此类题目考察考生对金融监管、深圳经济特点的理解及逻辑思辨能力。

题目1（8分）：

深圳作为国际化金融中心，近年来创新型上市公司数量显著增长，但部分企业因轻资产、高估值等特点易引发市场波动。有观点认为，“证监局应加强对这类企业的上市审核，以防范金融风险”。请评价该观点，并说明证监局的合理监管方式。

参考答案：

该观点具有合理性，但也需辩证看待。一方面，加强审核确能降低风险；另一方面，过度干预可能抑制创新。证监局的合理方式应是：

1.精准识别风险：结合深圳“科创高地”定位，建立“穿透式”审核机制，重点核查企业核心技术、商业模式的可持续性，而非仅看财务指标。

2.动态监管：引入“沙盒监管”，允许符合条件的创新型企业在严格备案下先行先试，事后评估风险。

3.市场协同：联合深交所、银保监等部门，形成监管合力，通过信息披露、投资者教育等方式引导理性估值。

解析：

评分点：①能辩证分析（4分）；②提出监管平衡措施（4分）；③结合深圳特色（2分）。

题目2（8分）：

深圳证监局曾指出，部分跨境资管产品存在“监管套利”现象。有委员建议“全面收紧跨境业务准入”。请评价该建议，并提出优化方案。

参考答案：

该建议需审慎评估。全面收紧可能阻碍深圳“国际化金融中心”建设，但监管套利确需遏制。优化方案：

1.分类施策：对合法合规的QDII业务松绑，对涉嫌套利的产品建立“黑名单”预警系统。

2.技术赋能：利用深圳“金融科技之都”优势，开发跨境资金流动监测平台，实现AI识别异常交易。

3.国际协调：推动与香港、新加坡等地的监管合作，统一反套利标准，避免“洼地效应”。

解析：

评分点：①能权衡利弊（4分）；②措施具体可行（4分）；③体现深圳资源优势（2分）。

题目3（8分）：

有人认为，“证监局应像深圳交警一样，对违规企业‘零容忍’执法”。请评价该观点，并说明监管执法的边界。

参考答案：

该观点强调严格执法值得肯定，但“零容忍”需把握尺度。边界在于：

1.比例原则：执法需与企业发展阶段、过错程度匹配，避免“一刀切”。例如，对初次违规的小微企业以教育为主。

2.程序正义：严格遵循《证券法》举证规则，保障企业申辩权，避免行政权力滥用。

3.深圳特色：结合大湾区“先行先试”政策，对科技创新型企业的违规行为给予“容错纠错”空间。

解析：

评分点：①理解执法理性（4分）；②提出边界标准（4分）；③结合地域政策（2分）。

【题型二：情境处理类】（共3题，每题10分，总分30分）

注：此类题目模拟证监局实际工作场景，考察应变与沟通能力。

题目4（10分）：

某上市公司因业绩不及预期发布“业绩预警”，引发股价剧烈波动，部分投资者投诉证监局“监管不作为”。假如你是值班员，如何回应？

参考答案：

1.安抚情绪：先向投资者致歉，承诺核查并同步进展，避免次生舆情。

2.解释流程：说明证监局已要求公司限期披露更详细报告，审核程序合法合规。

3.引导理性：建议投资者关注基本面，警惕“恶意做空”，同时披露证监局维权渠道。

解析：

评分点：①沟通态度（4分）；②程序透明度（4分）；③风险提示完整性（2分）。

题目5（10分）：

深圳某私募基金涉嫌“非法集资”，举报人要求证监局“立即查封”，但企业辩称“仅违规推广”。如何协调处理？

参考答案：

1.事实调查：启动“双线调查”，一方面核查企业业务合规性，另一方面评估举报人诉求合理性。

2.法律依据：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，若仅违规推广，则处罚而非查封；若涉及非法集资，则依法从严。

3.公开透明：通过公告说明调查进展，避免“选择性执法”质疑。

解析：

评分点：①调查方法科学（4分）；②法律适用准确（4分）；③程序公正性（2分）。

题目6（10分）：

证监局内部讨论是否对某新设“区块链概念”基金适用“穿透式监管”，分歧在于“是否影响行业创新”。若你是负责人，如何决策？

参考答案：

1.风险预判：分析该基金底层资产是否合规，是否存在“名实不符”的代币发行风险。

2.试点方案：若风险可控，可要求其签署“承诺书”，并试点区块链存证技术，动态监测。

3.意见统一：组织专家论证会，说服团队平衡“防风险”与“促创新”，形成书面决策依据。

解析：

评分点：①风险识别能力（4分）；②创新保护措施（4分）；③团队沟通技巧（2分）。

【题型三：政策建议类】（共3题，每题10分，总分30分）

注：此类题目考察考生政策敏感度与深圳本土化思考能力。

题目7（10分）：

深圳“前海深港现代服务业合作区”正试点QDII基金互认，有人担心“会冲击深圳本土基金业”。请提出