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高频优选人民银行反洗钱准入考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱义务的主体是（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.企业

答案：C

2.客户身份识别制度是（）

A.反洗钱预防监控制度的核心B.反洗钱内控制度的核心

C.反洗钱调查制度的核心D.反洗钱可疑交易报告制度的核心

答案：A

3.金融机构应当在营业场所的显著位置公示（）

A.客户身份识别制度B.反洗钱岗位责任制

C.反洗钱宣传资料D.中国人民银行当地分支机构的举报电话

答案：D

4.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级。

A.地域B.业务C.行业D.以上都是

答案：D

5.反洗钱大额交易报告的标准是（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支

B.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金收支

C.单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值10万美元以上的现金收支

D.单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值20万美元以上的现金收支

答案：A

6.金融机构发现客户身份资料与（）不符的，应当及时予以更新、补充。

A.实际情况B.系统记录C.业务档案D.交易记录

答案：A

7.客户身份资料和交易记录保存期限是（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

8.金融机构应当设立（）负责反洗钱和反恐怖主义融资合规管理工作。

A.反洗钱岗位B.反洗钱领导小组C.反洗钱专门机构或者指定内设机构D.反洗钱监测分析中心

答案：C

9.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.以上都是

答案：D

10.反洗钱调查的客体是（）

A.可疑交易活动B.金融机构C.客户D.账户

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度有（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱内控制度

答案：ABC

2.金融机构反洗钱工作的原则包括（）

A.合法审慎原则B.保密原则C.与司法机关、行政执法机关全面合作原则D.效率原则

答案：ABC

3.客户身份识别措施包括（）

A.了解客户的身份B.了解客户的职业C.了解客户的交易目的D.了解客户的交易性质

答案：ABCD

4.以下属于大额交易的有（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

B.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支

答案：ABCD

5.金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

6.反洗钱内部控制的目标包括（）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构的稳健运行

D.确保金融机构各项业务的合规发展

答案：ABC

7.客户身份识别中的“受益所有人”是指（）

A.公司的受益所有人应当按照以下标准判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人

C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人