2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道【夺冠】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、关于基金份额的发售，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

【答案】：B

2、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（）。

A.外汇远期

B.货币掉期

C.认股权证

D.期权组合

【答案】：C

3、在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。

A.资金需求者

B.资金供应者

C.金融中介机构

D.政府

【答案】：C

4、假设某国发行基础货币100亿元，法定准备金率为25％，不考虑现金留存和超额准备金，则派生货币为（）亿元。

A.100

B.300

C.400

D.500

【答案】：B

5、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）。

A.符合中国证监会规定的发行条件

B.发行后股本总额不低于人民币500万元

C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上

D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】：B

6、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()

A.发行的银行

B.货币政策职能与金融监管日益融合

C.银行的银行

D.政府的银行

【答案】：B

7、在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.投机性资金流动

D.保值性资金流动

【答案】：B

8、（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。

A.以风险换收益

B.风险收益平衡选择

C.风险和收益的二元结构

D.风险与收益组合

【答案】：B

9、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

A.退市制度自由化

B.发行定价市场化

C.上市标准多元化

D.发行审核注册制

【答案】：A

10、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.组合基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C

11、股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。

A.宏观经济因素

B.公司经营状况

C.政治因素

D.供求关系

【答案】：D

12、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D

13、下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团

C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式

D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量

【答案】：A

14、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对

【答案】：A

15、金融市场的首要功能是（）。

A.价格发现

B.风险管理

C.资金融通

D.提供流动性

【答案】：C

16、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A.5000；3

B.5000；5

C.3000；3

D.3000；5

【答案】：B

17、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（）。

A.防止人为操作、欺诈等不法行为

B.保护投资者利益

C.保证证券市场的公平、效率和透明

D.降低系统性风险

【答案】：A

18、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（）的业务许可。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

【答案】：A

19、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（）。

A.可实现成交价格的最低价格

B.使未成交量最小的申报价格

C.各个价格的平均价格

D.行情显示的前收盘价格

【答案】：B

20、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

【答案】：A

21、证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通