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企业风险评估与防控体系模板

一、适用对象与应用背景

本模板适用于各类企业（含初创企业、成熟企业、跨行业集团企业等），旨在帮助企业系统化构建风险评估与防控机制，适用于以下场景：

企业首次搭建风险管理体系的初期规划；

年度/半年度常规风险复盘与防控优化；

业务扩张、组织架构调整等重大变革前的专项风险评估；

监管合规检查（如安全生产、数据安全、财务合规等）前的风险梳理；

投资并购、战略合作等决策前的风险尽调支持。

二、体系搭建与实施步骤

（一）前期准备阶段

目标：明确风险管理工作基础，保证体系搭建方向一致。

成立专项工作组

由企业负责人（如总经理/CEO）牵头，成员包括各业务部门负责人、风控专员、法务、财务、人力资源等核心岗位人员；

明确工作组职责：制定计划、组织培训、协调资源、评审输出成果。

收集基础资料

收集企业战略目标、组织架构、业务流程、管理制度、过往风险事件记录（如投诉、处罚等）；

收集外部环境信息：行业政策、竞争对手动态、市场趋势、法律法规更新等。

制定工作计划

明确风险评估范围（如全公司/特定部门/关键业务）、时间节点（如3个月内完成体系搭建）、输出成果（如风险清单、防控手册）等。

（二）风险识别阶段

目标：全面梳理企业面临的内外部风险，形成风险清单。

识别方法选择

访谈法：与部门负责人、关键岗位员工（如生产主管、销售经理）一对一访谈，知晓业务流程中的潜在风险点；

问卷法：设计风险识别问卷（含“本部门面临的主要风险有哪些？”“哪些风险可能影响目标实现？”等问题），向全员发放回收；

流程分析法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售、售后），标注流程中的关键控制点及潜在风险（如供应商资质不足、生产设备故障、客户信用违约等）；

历史数据分析：分析近3年企业内部风险事件（如财务数据异常、客户投诉集中、安全等），总结高频风险类型。

输出成果

汇总识别结果，形成《企业初步风险清单》，包含风险描述、涉及部门、初步分类等信息。

（三）风险分析与评价阶段

目标：评估风险发生可能性及影响程度，确定风险优先级。

风险分析

可能性分析：评估风险发生的概率（如“极低（1年＜1次）”“低（1-3次/年）”“中（4-6次/年）”“高（7-12次/年）”“极高（＞12次/年）”）；

影响程度分析：从“财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚、人员安全”等维度评估风险发生后对企业的影响（如“轻微（损失＜10万元）”“一般（10万-50万元）”“严重（50万-200万元）”“重大（200万-500万元）”“灾难性（＞500万元）”）。

风险评价

采用“风险矩阵法”，将可能性与影响程度交叉对应，确定风险等级（如“低风险、中风险、高风险、极高风险”）；

优先处理“高风险”“极高风险”项，形成《风险评价报告》，明确重点关注风险清单。

（四）风险应对方案制定阶段

目标：针对不同等级风险，制定差异化防控措施。

应对策略选择

规避：对极高风险且无法有效控制的业务（如违规开展的高风险投资），主动停止；

降低：对中高风险，采取控制措施（如加强供应商审核、设备定期维护、客户信用评级）降低发生概率或影响程度；

转移：对部分可预见风险（如财产损失、责任风险），通过购买保险（如财产一切险、责任险）转移风险；

接受：对低风险（如办公设备老化），在成本效益允许下，直接接受并准备应急预案。

方案细化

针对每个重点关注风险，制定《风险应对计划表》，明确：

应对措施具体内容（如“建立供应商准入机制，要求提供3年内的无违规证明”）；

责任部门（如“采购部负责供应商资质审核”）；

完成时间（如“30天内完成现有供应商重新审核”）；

所需资源（如“需法务部协助制定审核标准”）。

（五）体系落地与执行阶段

目标：将风险防控融入日常管理，保证措施落地。

制度固化

将风险识别、评价、应对流程纳入企业《风险管理制度》，明确各部门职责、工作频次（如“每年12月开展年度风险评估”）及报告路径；

修订现有业务流程，增加风险控制点（如在销售流程中增加“客户信用调查”环节）。

培训宣贯

组织全员风险管理培训，内容包括风险概念、本岗位风险点、防控措施等；

通过内部案例分享（如“某客户因信用违约导致坏账事件”），强化风险意识。

责任到人

将风险防控职责纳入部门及岗位绩效考核，明确“谁主管、谁负责”。

（六）监控与评审阶段

目标：动态跟踪风险变化，持续优化防控体系。

日常监控

责任部门按《风险应对计划表》定期检查措施执行情况（如“采购部每月更新合格供应商名录”）；

建立风险预警机制，对关键指标（如“客户逾期付款率”“设备故障率”）设置阈值，超标时及时上报。

定期评审

每季度召开风险评审会，由工作组汇报风险变化、措施执行效果及新出现的风险；

每年开展一次全面风险评估，结合内外部环境变化（如新政策出台、业务扩张）更新风险清