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依法执业自查报告

一、引言

为全面贯彻落实国家相关法律法规及行业监管要求，切实履行依法执业主体责任，保障服务质量与客户合法权益，提升内部管理水平与风险防控能力，本单位（或部门，下同）近期组织开展了一次系统性的依法执业自查工作。本报告旨在总结本次自查的范围、方法、发现的问题与亮点，并提出针对性的整改措施与未来工作规划，以期持续规范执业行为，确保在法治轨道上稳健运营。

二、自查范围与方法

（一）自查范围

本次自查工作覆盖本单位执业活动的各个主要环节，具体包括但不限于：

1.法律法规遵循情况：对与本单位主营业务相关的核心法律法规、监管规章及规范性文件的理解与执行情况。

2.内部管理制度建设与执行：内部规章制度的健全性、时效性、适用性及其在实际操作中的执行力度。

3.业务操作规范性：各项业务流程的合规性，包括合同管理、服务提供、信息披露、客户告知等环节。

4.风险防范与内部控制：风险识别、评估、应对机制的有效性，以及内部监督检查机制的运行情况。

5.从业人员资质与行为规范：员工执业资格、职业道德、业务培训及行为合规性。

6.客户权益保护：客户信息安全、投诉处理机制、服务质量保障等。

（二）自查方法

为确保自查工作的客观性、全面性和深入性，本单位采取了以下方法：

1.文件审阅：系统梳理并审阅了现行有效的法律法规、内部管理制度、业务档案、合同文本、培训记录、会议纪要等资料。

2.流程穿行测试：选取典型业务案例，模拟从受理到办结的全流程操作，检验制度执行的有效性和流程设计的合理性。

3.沟通访谈：与各部门负责人、关键岗位人员及部分一线员工进行了个别访谈或集中座谈，了解实际操作中的困惑、问题及建议。

4.案例分析：结合近期行业内发生的典型违法违规案例及本单位历史上出现的问题，进行对照分析，查找潜在风险点。

5.自查表填报与汇总：设计针对性的自查表格，由各部门先行自查并上报，再由自查工作小组进行汇总、复核与分析。

三、自查发现与评估

（一）主要成效与亮点

通过本次自查，我们发现本单位在依法执业方面总体情况良好，主要体现在：

1.合规意识普遍增强：经过持续的宣导与培训，大部分员工能够认识到依法执业的重要性，在日常工作中能够自觉遵守基本的法律法规和内部规定。

2.制度框架基本健全：已建立起覆盖主要业务领域和管理环节的内部规章制度体系，为规范执业提供了初步的制度保障。

3.核心业务合规度较高：在涉及客户核心利益和监管重点关注的业务环节，如合同签署、信息保密等，能够较好地执行相关规定，未发现重大违法违规行为。

4.风险防控初步见效：对于一些常见的执业风险，如操作风险、道德风险等，已采取了一定的防控措施，并取得了一定效果。

（二）存在的主要问题与风险隐患

在肯定成绩的同时，我们也清醒地认识到，对照法律法规的最新要求和行业发展的高标准，本单位在依法执业方面仍存在一些不容忽视的问题和潜在风险，主要集中在以下几个方面：

1.制度建设与更新层面：

*部分规章制度的制定时间较早，未能及时根据最新的法律法规修订进行更新完善，存在一定的滞后性。

*少数制度规定较为原则性，缺乏具体的操作指引和细则，导致在实际执行中可能出现理解偏差或执行不到位的情况。

*各部门间的制度衔接不够紧密，存在部分管理盲区或职责交叉不清的现象。

2.业务操作与执行层面：

*个别业务环节存在“重效率、轻合规”的倾向，对一些非核心但仍需关注的合规细节重视不够，存在简化流程或选择性执行的情况。

*合同管理方面，虽然主合同版本规范，但对于一些补充协议、附件的审核把关有时不够严格，存在条款表述不严谨或潜在风险的可能。

*客户告知义务的履行方式和记录保存有待进一步规范，确保客户的知情权得到充分保障。

3.人员管理与能力建设层面：

*法律法规及业务知识的培训内容有时更新不够及时，培训形式略显单一，针对性和实效性有待提升，部分员工对新法规、新政策的理解和掌握不够深入。

*对于员工执业行为的日常监督和考核机制，在合规维度的权重和细化程度尚有提升空间。

4.风险控制与内部监督层面：

*风险识别和评估的系统性、前瞻性有待加强，更多依赖于经验判断，未能完全形成常态化、动态化的风险排查机制。

*内部监督检查的频次和深度不足，对发现问题的跟踪整改和问责力度有时不够，导致部分问题可能反复出现。

*合规检查工具和方法相对传统，未能充分利用信息化手段提升检查效率和精准度。

四、整改措施与计划

针对本次自查发现的问题与风险隐患，本单位将本着“问题导向、立行立改、标本兼治”的原则，制定并实施以下整改措施：

1.强化制度体系建设与动态更新：

*责任部门：综合管理部牵头，各业务部门配合。