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高频优选投资银行学期末考试许林及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.财务顾问

2.以下属于投资银行传统业务的是（）

A.风险投资B.证券经纪C.项目融资D.资产证券化

3.投资银行在企业并购中的角色是（）

A.收购方B.被收购方C.财务顾问D.监管者

4.证券发行的核心环节是（）

A.定价B.承销C.保荐D.审核

5.以下哪种不是投资银行的组织形式（）

A.合伙制B.公司制C.国有独资D.个体经营

6.投资银行开展资产管理业务的目的是（）

A.盈利B.服务客户C.扩大规模D.以上都是

7.首次公开发行股票的英文缩写是（）

A.IPOB.SEOC.MAD.ABS

8.投资银行参与风险投资主要关注（）

A.短期收益B.长期成长潜力C.稳定现金流D.资产安全

9.项目融资的主要风险承担者是（）

A.项目发起人B.项目公司C.贷款人D.政府

10.资产证券化的基础资产不包括（）

A.应收账款B.住房抵押贷款C.股票D.信用卡应收款

多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的功能有（）

A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业整合

2.投资银行的业务范围包括（）

A.证券承销B.证券经纪C.自营业务D.衍生产品交易

3.证券承销的方式有（）

A.包销B.代销C.余额包销D.全额包销

4.企业并购的类型包括（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购

5.投资银行的风险管理内容有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

6.资产证券化的参与主体有（）

A.发起人B.特殊目的机构C.信用评级机构D.投资者

7.投资银行在项目融资中的工作有（）

A.项目评估B.融资结构设计C.资金筹集D.项目运营管理

8.投资银行开展财务顾问业务包括（）

A.企业战略规划B.资产重组C.债务重组D.融资安排

9.风险投资的特点有（）

A.高风险B.高收益C.长期投资D.权益性投资

10.投资银行的收入来源包括（）

A.承销收入B.经纪佣金收入C.自营收益D.财务顾问费

判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行是商业银行的一种特殊形式。（）

2.证券承销业务中，代销的风险比包销大。（）

3.企业并购一定能提升企业价值。（）

4.投资银行的自营业务主要是为了盈利。（）

5.资产证券化能降低原始权益人的融资成本。（）

6.风险投资主要投向成熟企业。（）

7.项目融资中，项目公司承担全部风险。（）

8.投资银行的财务顾问业务只针对企业。（）

9.证券经纪业务是投资银行的被动型业务。（）

10.合伙制投资银行承担有限责任。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行在证券市场中的作用。

答案：投资银行是证券市场重要中介，媒介资金供求，使资金从盈余者流向需求者；促进证券发行与交易，活跃市场；推动资源合理配置，引导资金投向优质企业；构造市场，为市场提供创新产品和交易机制。

2.简述企业并购的动机。

答案：企业并购动机包括追求规模经济，降低成本；实现协同效应，包括经营、管理和财务协同；获取战略资源，如技术、品牌等；拓展市场份额，增强市场竞争力；多元化经营，分散风险。

3.简述投资银行风险管理的原则。

答案：包括全面性原则，覆盖所有业务和风险类型；独立性原则，风险管理部门独立；及时性原则，及时识别、评估和控制风险；审慎性原则，以谨慎态度开展风险管理；平衡性原则，平衡风险与收益。

4.简述资产证券化的基本流程。

答案：发起人确定基础资产并组建资产池，将其转移给特殊目的机构（SPV）；SPV进行信用增级；信用评级机构评级；SPV发行证券募集资金；用基础资产现金流支付证券本息。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论投资银行在当前金融科技发展下的机遇与挑战。

答案：机遇在于利用金融科技提升交易效率、创新业务模式，如智能投顾。能精准分析市场和客户，开拓新客户群体。挑战在于技术投入大，数据安全面临威胁，传统业务可