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高频优选银行柜台考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行柜台现金取款单笔超多少需出示有效证件？

A.1万元（含）

B.5万元（含）

C.10万元（含）

D.20万元（含）

2.柜台严禁办理的业务是？

A.个人活期存取款

B.代客户保管现金

C.单位账户转账

D.挂失补卡

3.银行卡销户无需确认的事项是？

A.无未结清款项

B.卡内余额支取

C.第三方业务解除

D.近3个月交易流水

4.转账账号户名不符，资金会？

A.实时到账

B.退回付款账户

C.冻结

D.转入中间账户

5.个人开户无效证件是？

A.居民身份证

B.港澳通行证

C.机动车驾驶证

D.军人保障卡

6.现金存款无需核对的信息是？

A.存款人姓名

B.存款金额

C.存款人职业

D.存款期限

7.需办理挂失的情况是？

A.银行卡遗忘家中

B.密码遗忘

C.磁条损坏

D.余额不足

8.对公转账无需审核的资料是？

A.转账支票

B.预留印鉴

C.营业执照

D.经办人身份证

9.密码重置需提供的材料是？

A.有效证件

B.银行卡

C.近1个月流水

D.单位介绍信

10.反洗钱重点关注的交易是？

A.单笔1万元存取

B.频繁大额转账（每日5笔以上10万）

C.定期转存

D.工资代发

多项选择题（每题2分，共10题）

1.个人开户需核对的信息包括？

A.证件真实性

B.客户职业

C.开户用途

D.预留手机号

2.银行挂失类型包括？

A.密码挂失

B.卡片挂失

C.账户挂失

D.密码重置

3.现金取款注意事项有？

A.核对客户证件

B.当面点清现金

C.凭证交客户签字

D.告知取款限额

4.反洗钱需识别的客户身份包括？

A.自然人

B.法人

C.受益所有人

D.代理人

5.对公账户管理要求是？

A.不得出租出借

B.预留印鉴真实

C.及时变更账户信息

D.基本户可现金取款

6.银行卡补卡需提供的材料是？

A.有效证件

B.挂失回执

C.原卡（损坏除外）

D.单位证明

7.转账需确认的要素有？

A.付款账户状态

B.账号户名一致

C.金额是否超限

D.付款预留信息

8.合规操作包括？

A.大额双人复核

B.不代填凭证

C.及时更新客户信息

D.凭证留存5年以上

9.个人结算账户可办理的业务有？

A.现金存取

B.转账汇款

C.代发工资

D.外汇买卖

10.挂失业务流程包括？

A.填写申请表

B.审核证件

C.录入挂失信息

D.交客户回执

判断题（每题2分，共10题）

1.1万元以下现金存取无需核对身份？

A.正确

B.错误

2.密码挂失可由他人代办？

A.正确

B.错误

3.对公转账需用支票或电汇凭证？

A.正确

B.错误

4.销户后账户信息可立即删除？

A.正确

B.错误

5.反洗钱需登记大额/可疑交易？

A.正确

B.错误

6.磁条损坏可直接换卡无需挂失？

A.正确

B.错误

7.个人开户需采集客户头像？

A.正确

B.错误

8.可告知客户收款人联系方式？

A.正确

B.错误

9.定期提前支取需出示证件？

A.正确

B.错误

10.凭证需按规定年限归档？

A.正确

B.错误

简答题（总4题，每题5分）

1.简述密码挂失流程？

答案：客户持有效证件到柜台→填写挂失表→审核证件→录入挂失信息→告知重置时间→打印回执交客户签字→留存凭证。

2.对公转账基本要求？

答案：提供转账凭证→核对预留印鉴→审核经办人身份→确认余额充足→录入信息→双人复核（大额）→交付回单。

3.KYC核心内容？

答案：核实身份真实性→了解职业/用途→识别受益所有人→定期更新信息→记录交易行为。

4.现金存款注意事项？

答案：核对姓名/账号→当面点清现金→录入金额→打印凭证→客户核对签字→现金入柜归档。

讨论题（总4题，每题5分）

1.客户取款发现现金少了，如何处理？

答案