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2025国考天津证监局申论公文写作高分笔记

一、公文写作（共3题，每题20分，总分60分）

题目1（20分）：拟写一份面向辖区证券经营机构的《关于加强投资者适当性管理工作的通知》

要求：

1.标题为《关于加强投资者适当性管理工作的通知》；

2.背景为当前辖区部分证券公司投资者适当性管理存在薄弱环节，需加强监管；

3.内容需包括工作目标、具体措施（如完善尽职调查、强化产品风险揭示等）、责任分工及时间要求；

4.字数不少于500字。

答案：

关于加强投资者适当性管理工作的通知

各证券经营机构：

当前，随着资本市场改革深化和金融产品创新加速，投资者适当性管理已成为防范金融风险、保护投资者合法权益的重要防线。然而，近期监管发现部分机构在执行《证券公司投资者适当性管理办法》过程中仍存在不足，如尽职调查流于形式、产品风险揭示不充分等。为切实加强投资者适当性管理，现就有关事项通知如下：

一、工作目标

通过完善制度机制、强化过程管控、提升合规意识，确保所有投资者均获得与其风险承受能力相匹配的金融产品和服务，坚决杜绝“销售误导”行为，维护辖区市场秩序稳定。

二、具体措施

1.完善尽职调查制度

机构应建立动态更新的投资者风险测评数据库，定期复核投资者风险承受能力评估结果，确保评估结果的客观性和准确性。对高风险产品，需采取分层访谈、书面确认等方式，确保投资者充分理解产品特性。

2.强化产品风险揭示

在销售过程中，必须以通俗易懂的方式揭示产品风险等级，避免使用专业术语误导投资者。销售人员需完成岗前培训，考核合格后方可从事相关业务。

3.加强内部责任分工

机构应明确业务部门、合规部门、风控部门的职责边界，建立“谁推荐、谁负责”的责任追究机制。对违反适当性管理规定的行为，一律从严处理，直至吊销相关人员从业资格。

三、时间要求

本通知印发之日起30日内，各机构需制定专项整改方案并报送监管机构备案；2025年6月底前完成全面自查，并提交整改报告。

请各机构高度重视，切实履行主体责任，确保投资者适当性管理工作落到实处。监管机构将加大检查力度，对整改不力的机构依法予以处罚。

特此通知。

（全文约650字）

题目2（20分）：撰写一份关于“防范证券公司私募基金业务风险”的内部风险提示函

要求：

1.标题为《关于防范证券公司私募基金业务风险的内部风险提示函》；

2.背景为部分证券公司私募基金业务存在关联交易、利益输送等风险；

3.内容需包括风险点分析、防范建议（如建立第三方独立审核机制、规范资金池运作等）、落实要求；

4.字数不少于600字。

答案：

关于防范证券公司私募基金业务风险的内部风险提示函

各相关业务部门：

近年来，随着私募基金业务的快速发展，部分证券公司因制度不完善、监管缺位等问题，暴露出关联交易、利益输送等风险隐患。为切实防范业务风险，保障公司稳健经营，现就有关事项提示如下：

一、主要风险点分析

1.关联交易风险

部分机构通过私下安排，将私募基金业务与自营业务、资产管理业务进行利益捆绑，存在资金拆借、业绩分成不公等问题。

2.利益输送风险

利用信息优势，为特定关联方提供超额收益，损害其他投资者利益。

3.资金池运作风险

以“滚动发行、连续投资”为名，变相设立资金池，违反“真名制”管理要求。

二、防范建议

1.建立第三方独立审核机制

引入外部审计机构对私募基金业务进行季度抽查，重点核查关联交易、资金流向等。

2.规范资金池运作

严禁以“滚动发行”形式变相设立资金池，所有资金需穿透到最终投资者，确保“一户一策”。

3.加强员工行为管理

对私募基金业务人员实施强制轮岗，定期开展合规培训，杜绝私下交易行为。

三、落实要求

各业务部门需在收到本函后15日内，对私募基金业务进行全面自查，重点排查上述风险点。2025年5月底前，提交整改方案并报合规部备案。监管机构将联合合规部对整改情况进行抽查。

请各部门务必提高认识，以问题为导向，切实筑牢风险防线。对违规行为，将严肃追究相关责任人的责任。

特此函告。

（全文约750字）

题目3（20分）：拟写一份关于“推动辖区上市公司信息披露质量提升”的监管工作计划

要求：

1.标题为《关于推动辖区上市公司信息披露质量提升的监管工作计划》；

2.背景为部分上市公司存在信息披露不及时、内容不完整等问题；

3.内容需包括监管目标、重点任务（如强化实时监管、引入AI核查技术等）、实施步骤及预期效果；

4.字数不少于700字。

答案：

关于推动辖区上市公司信息披露质量提升的监管工作计划

各相关单位：

为贯彻落实证监会关于“提高上市公司质量”的总体要求，切实提升辖区上市公司信息披露质量，保护投资者合法权益，现制定监管工作计划如下：

一、监管目标

通过强