型风险管理预案制定模板.docVIP

通用型风险管理预案制定指南

一、适用范围与典型应用场景

本预案模板适用于各类组织（含企业、事业单位、社会团体等）在运营过程中面临各类风险的系统性管理需求，旨在通过标准化流程提前识别、评估、应对风险，降低不确定性对目标实现的影响。典型应用场景包括但不限于：

日常运营风险：如供应链中断、核心人员流失、财务流动性不足等；

项目实施风险：如重大项目进度延误、技术方案不成熟、资源调配不足等；

大型活动风险：如展会、会议、赛事等的人员聚集安全、流程混乱、舆情危机等；

突发事件应对：如自然灾害、公共卫生事件、数据泄露等紧急情况；

合规与法律风险：如行业政策变化、合同纠纷、知识产权侵权等。

二、预案制定全流程操作指南

（一）筹备阶段：明确职责与范围

操作目标：成立专项小组，明确预案制定的目标、范围及资源保障。

具体步骤：

组建预案制定小组：由组织负责人（如总经理）担任组长，成员需包含业务部门负责人（如运营主管）、风控专员（如风控经理）、法务人员（如法务专员）、技术支持（如IT工程师）等，保证覆盖关键领域。

界定预案范围：明确预案适用的业务领域（如“生产运营”“市场营销”“信息系统”等）、时间周期（如“2024年度”）及覆盖的风险类型（如“战略风险、操作风险、财务风险”）。

制定工作计划：明确各阶段任务、时间节点及责任人（示例：第1周完成风险识别，第2周完成风险分析，第3周完成预案编制等）。

（二）风险识别：全面排查潜在风险

操作目标：通过系统化方法，梳理组织在目标实现过程中可能面临的风险事件。

具体步骤：

信息收集：

收集历史数据（如过往风险事件记录、内部审计报告）；

分析外部环境（如行业政策、市场趋势、竞争对手动态）；

调研内部流程（如业务流程、岗位职责、制度文件）。

识别方法选择：

头脑风暴法：组织小组及相关部门人员召开会议，自由列举风险点（如“原材料价格大幅波动”“关键设备故障”）；

检查表法：参考行业风险清单、内部风险库，逐项核对风险是否存在；

流程分析法：拆解核心业务流程（如“采购-生产-销售”），识别各环节风险点（如“供应商资质不达标导致质量风险”）；

访谈法：与关键岗位人员（如车间主任、销售经理）一对一访谈，获取一线风险信息。

输出风险清单：将识别的风险点记录至《风险识别表》（详见“三、核心工具表格模板”），明确风险类别（如“市场风险”“操作风险”）、风险描述（如“核心供应商因环保问题停产，导致原材料断供”）。

（三）风险分析与评价：量化风险等级

操作目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定优先级，为应对策略提供依据。

具体步骤：

确定评价标准：

可能性评分：采用1-5分制（1分=极低，几乎不可能发生；5分=极高，很可能发生），参考历史发生频率、外部环境稳定性等；

影响程度评分：采用1-5分制（1分=轻微，影响局部；5分=灾难性，影响整体目标），参考对财务、声誉、运营、合规等方面的影响。

评分与计算风险值：

针对风险清单中的每个风险，由小组成员独立评分后取平均值；

计算风险值=可能性评分×影响程度评分。

划分风险等级：根据风险值划分等级（示例：高风险（≥15分）、中风险（8-14分）、低风险（≤7分）），形成《风险分析评价表》（详见“三、核心工具表格模板”）。

（四）应对策略制定：针对性措施设计

操作目标：针对不同等级风险，制定可落地的应对策略，明确责任主体与时间节点。

具体步骤：

匹配策略类型：

高风险：优先采用“规避策略”（如放弃高风险业务）、“降低策略”（如建立备用供应商）；

中风险：采用“转移策略”（如购买保险、外包风险）、“缓解策略”（如加强流程监控、增加员工培训）；

低风险：采用“接受策略”（如预留应急资金、定期监控）。

细化应对措施：

明确措施内容（如“与3家备用供应商签订框架协议，保证原材料供应”）；

落实责任部门及责任人（如“采购部经理负责”）；

设定完成时限（如“2024年6月30日前”）；

预算资源需求（如“备用供应商开发费用5万元”）。

输出《风险应对措施表》（详见“三、核心工具表格模板”）。

（五）预案编制与整合：形成系统性文件

操作目标：将风险识别、分析、应对等内容整合为结构化预案文件，明确应急响应流程。

具体步骤：

确定预案结构：通常包含以下章节：

总则（目的、适用范围、工作原则）；

组织架构与职责（应急小组、各部门职责）；

风险分级与响应标准（不同等级风险的触发条件、响应流程）；

预防与监控措施（日常风险监测方法、预警指标）；

应急处置流程（风险事件上报、决策、执行、反馈流程）；

后期处置（总结评估、改进措施）；

保障措施（人员、物资、技术、资金保障）；

附则（预案解释权、生效日期）。

编写具体内容：结合前期分析结果，填充各章节内容，保证语言简洁、逻辑清晰、措施具体。

审核与修订：由预案小组内部