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银行专业考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.未分配利润

2.银行面临的最主要风险是（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

3.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行债券

B.可转让大额存单

C.商业票据

D.银行承兑汇票

4.我国货币政策的目标是（）

A.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

5.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.货币资金融通功能

B.资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

6.银行资产保全是银行对（），运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。

A.全部资产

B.已出现风险或即将出现风险的资产

C.核心资产

D.固定资产

7.下列关于金融犯罪说法错误的是（）

A.金融犯罪的主观方面不一定是故意

B.金融犯罪不一定以非法占有为目的

C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

8.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

9.银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）

A.可以为其提供资金账户

B.可以为其将财产转换为金融票据

C.可以为其将资金汇往境外

D.以上三种做法都不合法

10.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）

A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D.由于体制优势带来了其发展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

答案：1.C2.B3.C4.A5.A6.B7.A8.C9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构有（）情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D.严重违反审慎经营规则的

2.下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.积极主动地识别、评估和监测合规风险

3.下列属于银行市场风险的有（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.股票价格风险

4.下列关于商业银行风险管理的主要策略的说法正确的是（）

A.风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法

C.风险转移可分为保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

5.下列属于商业银行内部控制原则的是（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

6.下列属于银行金融创新的基本原则的是（）

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.成本可算原则

D.风险可控原则

7.下列属于银行金融创新的内容的是（）

A.战略决策创新

B.制度安排创新

C.机构设置创新

D.人员准备创新

8.下列属于银行金融创新的宏观层面的有（）

A.金融科技发展

B.金融市场创新

C.金融产品创新

D.金融制度创新

9.下列属于银行金融创新的微观层面的有（）

A.金融产品创新

B.金融服务创新

C.金融企业组织创新

D.金融管理制度创新

10.下列属于银行金融创新的基本原则中“四个认识”原则的是（）

A.认识你的业务

B.认识你的风险

C.认识你的客户

D.认识你的交易对手

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.BD9.ABC10.ABCD