合同审核及风险评估工具.docVIP

合同审核及风险评估工具模板

一、适用场景说明

本工具适用于企业法务部门、律师事务所、商务拓展团队等主体，在处理各类合同（如采购合同、销售合同、服务合同、合作协议等）的审核及风险评估工作时，可系统化梳理合同信息、识别潜在风险、规范审核流程，保证合同条款合法合规、权责清晰，降低履约风险和纠纷概率。具体适用场景包括：

合同签订前的初步审核与风险筛查；

重大合同（如金额超50万元、涉及核心业务）的专项深度审核；

合同履行过程中的关键节点风险复查（如付款前、交付前）；

合作方资信调查后的合同条款适配性评估。

二、标准化操作流程

（一）合同接收与基础信息核验

资料接收：接收合同文本（含电子版、纸质版及附件，如技术协议、订单、补充协议等），确认资料完整性，记录接收时间、接收人（经办人*）及合同来源（如对方提供、业务部门提交）。

基础信息核对：对照《合同基本信息核对表》，逐项核查以下内容：

合同编号、名称、签订日期是否与审批流程一致；

合同主体（甲方/乙方）全称、统一社会信用代码、法定代表人、地址、联系方式是否准确，与营业执照（或对方提供的资质文件）是否一致；

合同标的、数量、金额（大小写）、履行期限、履行地点等核心要素是否明确，无缺失或模糊表述；

附件清单与实际附件数量是否匹配，附件内容是否与主合同冲突。

异常处理：若信息缺失或存疑，立即联系经办人*补充说明，要求对方（或内部业务部门）在1个工作日内提供补正材料，并记录沟通时间、内容及反馈结果。

（二）核心条款逐项深度审核

根据合同类型（如买卖、服务、合作）及行业特性，重点审核以下条款，保证“合法、合规、合理、可操作”：

条款类型

审核要点

常见风险点

主体资格

核查营业执照、资质证书（如食品经营许可证、建筑业企业资质）有效期；签约人是否为法定代表人或合法授权人（需提供授权委托书，授权范围需明确）。

与无资质主体签约；超越授权范围签约，导致合同效力瑕疵。

标的条款

明确标的名称、规格、型号、数量、质量标准（国标/行标/约定标准，需具体引用标准号）。

标的描述模糊（如“优质钢材”未明确牌号）；质量标准缺失，导致验收争议。

价款支付

约定金额、计价方式（单价/总价）、币种、支付节点（如预付款30%、验收款70%）、账户信息（户名、账号、开户行需与合同主体一致）。

支付节点与履约进度不匹配（如未发货即付全款）；账户信息错误导致付款失败。

履行方式

明确履行期限（起始/截止日期）、地点（如“甲方所在地仓库交付”）、方式（自提/送货/现场服务）。

履行期限不明（如“收到订单后30日内交付”未明确订单确认时间）；地点约定模糊，导致运输风险责任不清。

权利义务

梳理双方核心权利（如收款权、验收权）与义务（如交付义务、保密义务），保证权责对等。

单方设置“霸王条款”（如“乙方逾期付款，甲方每日按合同额1%收取违约金，无上限”）。

违约责任

约定违约情形（如逾期交付、质量不符）、违约金计算方式（建议不超过实际损失的30%）、赔偿范围（直接损失/间接损失）、继续履行责任。

违约金过高（超过法定标准，可能被法院调减）；未约定违约责任的免责情形（如不可抗力）。

争议解决

选择协商、调解、仲裁或诉讼；若选诉讼，明确管辖法院（被告住所地、合同履行地等，避免约定与合同无实际联系的法院）；若选仲裁，明确仲裁机构全称（如“市仲裁委员会”）。

约定“由甲方所在地法院管辖”显失公平；仲裁机构名称错误，导致条款无效。

保密与知识产权

明保证密信息范围（如技术数据、客户名单）、保密期限（通常为合同履行期+终止后2-3年）、知识产权归属（如改进成果归研发方所有）。

未约定保密期限，导致保密义务无限期延长；知识产权归属不明，引发后续纠纷。

（三）多维度风险评估

基于条款审核结果，从法律、商业、合规、操作四维度开展风险评估，填写《风险评估表》，明确风险等级（高/中/低）及应对措施：

风险维度

评估方向

风险等级判定标准

法律风险

条款是否符合《民法典》《公司法》《反不正当竞争法》等；是否存在无效情形（如恶意串通、违反强制性规定）。

高：违反法律强制性规定，合同可能无效；中：部分条款存在瑕疵，可修改；低：无法律障碍。

商业风险

对方履约能力（资信状况、财务报表、历史履约记录）、市场波动（原材料价格、需求变化）、合作稳定性。

高：对方资信差（如涉诉多、负债率高），可能无法履约；中：市场波动较大，影响成本控制；低：对方资信良好，市场稳定。

合规风险

是否符合行业监管要求（如金融行业需持牌经营、数据安全需符合《个人信息保护法》）。

高：无资质开展业务，面临行政处罚；中：部分流程未完全合规，需整改；低：符合监管要求。

操作风险

条款是否便于执行（如验收流程是否清晰、违约情形是否可量化）、内部审批流程是否完备。

高：条款无法落地（如“质量合格”无验收