原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
第PAGE页共NUMPAGES页
2025国考上海证监局面试如何展现“风险嗅觉”与“底线思维”
一、情景模拟题（3题，每题10分，共30分）
要求：结合上海证监局的监管职能，假设你是监管人员，请就以下情景进行回答，重点体现风险识别、底线坚守和监管措施。
1.情景：某上海上市公司因关联交易频繁且定价不公允，被投资者质疑可能涉及利益输送。作为证监局的核查人员，你如何通过初步问询和资料审查发现潜在风险？
评分标准：（1）能否快速识别关联交易的异常特征；（2）是否提出有效的核查手段；（3）是否体现对“公平性”底线的关注。
2.情景：某外资私募基金在上海设立子公司，其股东背景涉及跨境业务，部分投资标的涉及“高风险新兴领域”（如加密货币相关衍生品）。作为监管人员，你如何评估其合规风险并提出监管建议？
评分标准：（1）能否结合上海自贸区特点识别跨境风险；（2）是否提出针对性监管措施；（3）是否强调金融稳定底线。
3.情景：某银行理财子公司在上海发行一款“固收+”产品，宣传高收益但底层资产配置涉嫌“非标转化”。作为监管人员，你如何通过现场检查和数据分析发现违规行为？
评分标准：（1）能否识别“非标转化”的风险信号；（2）是否提出穿透式核查方法；（3）是否体现对投资者权益保护的底线思维。
二、综合分析题（3题，每题12分，共36分）
要求：结合上海资本市场发展现状和监管挑战，分析以下问题，重点体现风险前瞻性和底线意识。
1.分析题：近年来上海科创板上市公司出现个别“财务造假”事件，对此你怎么看？请从风险传导和监管底线角度提出建议。
评分标准：（1）能否分析财务造假对市场信心的冲击；（2）是否提出强化信息披露监管的具体措施；（3）是否体现对“敬畏市场”的底线要求。
2.分析题：上海自贸区金融创新不断涌现（如数字人民币试点、跨境理财通等），这些创新可能带来哪些系统性风险？监管应如何平衡创新与风险防控？
评分标准：（1）能否识别金融创新中的潜在风险点；（2）是否提出差异化监管策略；（3）是否强调“不发生系统性风险”的底线。
3.分析题：近期上海某区域性股权市场挂牌公司因“资金占用”问题引发舆情，这对证监局监管工作有何启示？请结合底线思维谈谈如何加强中小微企业监管。
评分标准：（1）能否分析区域性市场的风险特征；（2）是否提出强化穿透式监管的建议；（3）是否体现对“风险早识别”的重视。
三、对策措施题（2题，每题14分，共28分）
要求：针对上海资本市场存在的具体风险点，提出监管对策，重点体现前瞻性和底线思维。
1.对策题：部分上海上市公司存在“管理层与机构投资者利益不一致”的问题（如高薪酬、低业绩匹配），如何通过监管手段缓解代理冲突风险？
评分标准：（1）能否识别代理冲突的具体表现；（2）是否提出优化公司治理的监管建议；（3）是否强调“保护中小股东利益”的底线。
2.对策题：上海部分证券公司开展“家族信托”业务，部分客户涉嫌利用该产品规避资管新规，如何通过监管手段防范洗钱风险？
评分标准：（1）能否分析家族信托的风险特征；（2）是否提出强化客户身份识别的措施；（3）是否体现对“反洗钱”底线的坚守。
四、材料处理题（2题，每题15分，共30分）
要求：根据给定材料，回答问题，重点体现风险敏感性和底线意识。
材料：
某上海上市公司2024年财报显示，其应收账款周转率连续三年下降，且部分客户为“地方国企关联方”，审计报告标注“存在重大不确定性”。证监局收到举报，称该公司可能通过“虚增收入”掩盖经营恶化。
问题：
（1）从材料中识别至少3项风险信号；
（2）作为监管人员，你会如何核查这些风险？
评分标准：（1）能否准确提炼风险点；（2）是否提出有效的核查逻辑；（3）是否强调对“财务真实性”的底线要求。
五、角色扮演题（1题，20分）
要求：模拟监管谈话场景，重点体现风险警示和底线教育。
情景：某上海券商投行部门负责人因项目承销过程中“未充分核查客户资金来源”，被证监会立案调查。作为监管人员，你如何与其谈话，既指出问题又强调合规底线？
评分标准：（1）能否精准指出违规行为；（2）是否提出有效的合规整改建议；（3）是否体现“零容忍”的监管态度。
答案与解析
一、情景模拟题
1.答案：
（1）风险识别：
-关联交易金额占比过高（如超过总交易额30%）；
-定价明显偏离市场价格（如向关联方高价销售、低价采购）；
-关联方存在“资金占用”或“担保”等异常行为；
-董事会/独立董事对关联交易审批流于形式。
（2）核查手段：
-问询：要求公司解释关联交易的必要性、定价依据，并提供第三方评估报告；
-穿透核查：审查关联方实际控制人背景，是否存在“利益输送”证据；
-数据分析：对比同行业上市公司关联交易比例，识别异常偏离；
文档评论（0）