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2025国考厦门投资者保护岗教育宣传与投诉处理案例库

一、案例分析题（每题15分，共2题）

1.厦门市投资者教育宣传案例

题目：2023年，厦门市某社区银行branch持续开展“防范非法集资”主题宣传活动，但参与度不高，投诉量反而因宣传方式生硬而增加。请分析原因，并提出改进方案，包括至少三种创新宣传形式及配套措施。

答案与解析：

（1）原因分析

-形式单一：仅依赖传统讲座或传单，未结合本地特色（如鼓浪屿文化旅游元素）。

-内容枯燥：未用真实案例（如近期厦门本地非法集资案）警示，缺乏针对性。

-渠道局限：仅限线下，未利用微信公众号、短视频等新媒体触达年轻群体。

-互动不足：未设置问答、有奖问答等环节，参与感低。

（2）改进方案

-形式创新：

①“金融知识进景区”：联合鼓浪屿管委会，在景点入口设置风险提示牌，结合AR技术展示非法集资危害。

②短视频竞赛：以“厦门金融安全我守护”为主题，邀请本地大学生创作防范金融诈骗短视频，评选奖励。

③情景剧表演：组织社区演员演绎“高息理财骗局”真实场景，增强代入感。

-配套措施：

①精准推送：通过社区网格员微信群发布防诈小贴士，附厦门本地案例链接。

②投诉闭环：对投诉集中的问题（如“银行推荐理财产品是否合规”），制作QA手册并上门解答。

③联合监管：邀请厦门证监局专家参与讲座，提升权威性。

2.厦门投资者投诉处理案例

题目：某投资者投诉厦门某私募基金“承诺保本保息”，事后亏损起诉。基金公司辩称“未违规”，但投资者提供录音显示高管曾口头承诺。作为监管人员，如何界定责任并妥善处理？

答案与解析：

（1）责任界定

-录音证据效力：若录音清晰显示“保本保息”字眼，构成欺诈性陈述，基金公司需承担主要责任。

-产品合规性：核查基金合同是否明确风险等级，是否存在夸大收益行为。

-投资者过错：若投资者未在风险揭示书上签字，需减轻基金责任，但需承担部分举证责任。

（2）处理流程

-调解优先：建议双方签署调解协议，基金赔偿30%损失，剩余通过仲裁解决。

-行政处罚：若基金公司存在虚假宣传，移交厦门证监局罚款并纳入黑名单。

-教育投资者：制作《私募基金投资风险提示》，强调“无保本产品”。

二、情景模拟题（每题20分，共2题）

1.厦门投资者教育宣传模拟

题目：某投资者在厦门软件园企业食堂偶遇“理财顾问”，对方以“内部渠道”推荐某“元宇宙概念股”且“稳赚不赔”，投资者因急于投资而轻信。如何设计一场“职场金融安全”主题宣传活动？

答案与解析：

（1）宣传方案

-场景化设计：模拟“食堂搭讪”场景，用道具展示“高收益诱饵”的常见话术。

-科技赋能：开发小程序，输入“内部消息”关键词自动推送风险提示（如“元宇宙投资需警惕庞氏骗局”）。

-互动游戏：设置“反诈知识大转盘”，答对者获得“防骗小礼品”（如印有“远离非法集资”帆布袋）。

（2）配套措施

-企业联动：联合厦门软件园管委会，在公告栏张贴“警惕职场诈骗”海报。

-投诉渠道：设立“一键投诉”二维码，便于员工举报可疑推荐行为。

2.厦门投资者投诉处理模拟

题目：投资者投诉厦门某证券公司“强制开户并扣费”，要求全额退回10元手续费。证券公司称“系统自动扣费合理”。如何处理？

答案与解析：

（1）调查步骤

-核实合同：检查开户协议是否明确收费条款，是否存在误导性表述。

-系统漏洞：若系统自动扣费违反“最小必要原则”，需要求公司整改。

（2）解决方案

-行政调解：若证据不足，说服公司退费以平息纠纷。

-法规宣传：向投资者讲解《证券法》第44条“不得违规扣费”，增强维权意识。

三、简答题（每题10分，共3题）

1.如何结合厦门特色产业开展投资者教育？

答案与解析：

-文旅结合：在鼓浪屿、厦门园博苑等场所设置“艺术品投资风险”展板。

-跨境电商：针对跨境电商行业从业者，举办“海外基金投资避坑”讲座。

2.投资者投诉“虚假宣传”时，监管人员需重点核查哪些材料？

答案与解析：

-产品合同、风险揭示书、营销话术录音、投资者投诉记录。

3.厦门证监局如何通过大数据监测非法集资风险？

答案与解析：

-监测微信公众号、短视频平台的高收益广告，交叉比对涉事主体工商信息。

本试题基于近年相关经典考题创作而成，力求帮助考生提升应试能力，取得好成绩！