2025国考昆明市证券监管岗位申论必刷题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考昆明市证券监管岗位申论必刷题及答案

一、归纳概括题（共3题，每题20分）

1.题目（20分）

昆明市某区证券监管部门在调研中发现，近年来辖区私募基金发展迅速，但同时也暴露出一些问题，如部分基金管理人合规意识薄弱、投资运作不规范、信息披露不及时等。请根据以下材料，概括辖区私募基金存在的主要问题及原因。

材料：

（1）某基金公司因未按规定披露关联交易，被监管部门处以罚款；

（2）部分投资者反映私募基金“保本保息”承诺违规，实际亏损严重；

（3）监管部门检查发现，个别基金管理人挪用投资者资金用于其他业务；

（4）当地证券协会调研显示，90%的基金从业者为非专业人士，缺乏合规培训；

（5）昆明市金融局统计，2024年辖区新增私募基金50家，但合规整改率不足30%。

要求：

（1）准确、全面概括问题及原因；

（2）条理清晰，语言精练。

2.题目（20分）

昆明市某街道办在推进“金融知识普及工程”过程中，收集到居民对证券投资认知度低、风险防范意识不足等问题。请根据以下材料，归纳居民在证券投资方面存在的突出问题及表现。

材料：

（1）某社区调查显示，70%的居民认为“买股票就是赚钱”，对市场波动缺乏准备；

（2）部分居民盲目跟风购买“高收益”证券产品，导致资金链断裂；

（3）监管部门投诉显示，辖区多家证券公司营业部存在误导性销售行为；

（4）某高校金融专业学生反映，课程内容偏理论，缺乏实务操作培训；

（5）昆明市消费者协会统计，2023年证券投资纠纷投诉量同比增长40%。

要求：

（1）紧扣材料，突出重点；

（2）分条作答，逻辑清晰。

3.题目（20分）

昆明市某券商因内部管理混乱，导致客户资金安全风险事件频发。请根据以下材料，概括该券商在风险管理方面存在的主要问题及制度漏洞。

材料：

（1）某客户投诉称，其资金被挪用至其他项目，券商未及时干预；

（2）监管部门检查发现，该券商风控部门人员配备不足，且缺乏专业培训；

（3）部分业务员为业绩考核，违规向客户承诺收益，诱导其加大投入；

（4）公司内部审计报告指出，风险监控系统存在漏洞，未能有效预警异常交易；

（5）昆明市金融监管局通报，2024年该券商被立案调查3次，涉及金额超千万元。

要求：

（1）全面、准确地反映问题及原因；

（2）语言简练，条理分明。

二、综合分析题（共2题，每题25分）

1.题目（25分）

昆明市某证券公司因违规开展业务被监管部门处罚，但部分员工仍存在侥幸心理。请结合以下材料，分析该现象背后的深层原因，并提出改进建议。

材料：

（1）某员工表示：“处罚是小概率事件，只要不触犯红线就没事”；

（2）公司内部培训以合规教育为主，但缺乏实际案例分析；

（3）监管部门调研发现，部分券商高管对合规重视不足，存在“重业务、轻风控”倾向；

（4）某行业协会报告指出，行业竞争激烈，部分券商为抢占市场份额，不惜铤而走险；

（5）昆明市金融局建议，加强从业人员职业道德建设，但实际效果有限。

要求：

（1）深入分析问题根源；

（2）提出具体可行的改进措施。

2.题目（25分）

近年来，昆明市互联网金融证券业务快速发展，但也带来了一些风险隐患。请结合以下材料，分析互联网金融证券业务在昆明市发展面临的主要挑战，并提出对策建议。

材料：

（1）某平台因缺乏合规资质，被查处后导致大量用户资金损失；

（2）监管部门发现，部分互联网金融券商利用信息不对称，诱导用户进行高风险投资；

（3）昆明市金融协会统计，2024年互联网金融证券业务投诉量同比上升50%；

（4）某券商高管表示：“传统券商转型互联网金融压力大，技术人才和资金不足”；

（5）某专家建议，加强行业监管，但地方政府财政有限，难以全面覆盖。

要求：

（1）分析主要挑战；

（2）提出针对性对策。

三、提出对策题（共1题，30分）

1.题目（30分）

昆明市某区证券市场波动较大，投资者信心不足。请结合以下材料，提出增强投资者信心的具体措施。

材料：

（1）某投资者表示：“市场波动大，不知道该不该继续持有股票”；

（2）监管部门调查发现，部分证券公司未充分揭示风险，导致投资者盲目追高；

（3）昆明市证券业协会建议，加强投资者教育，但参与率较低；

（4）某券商营业部反映，投资者对市场政策解读能力不足，容易产生恐慌情绪；

（5）监管部门提出，建立市场风险预警机制，但实际操作中存在信息滞后问题。

要求：

（1）措施具体、可行；

（2）分条作答，逻辑清晰。

四、文章论述题（1题，35分）

1.题目（35分）

当前，昆明市证券市场正处于转型升级的关键期，如何平衡创新发展与风险防控，是监管部门面临的重要课题。请结合实际，撰写一篇题为《创新监管，防范风险：推动昆明市证券市场高质量发展》的文章。