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2025国考郑州市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题）共1题15分

题目：

郑州市某区证券监管局近期接到多起投资者投诉，反映部分证券公司在业务操作、信息披露、客户服务等方面存在不规范行为。为深入了解情况，规范市场秩序，提升监管效能，请你根据给定材料，归纳整理投资者投诉的主要问题，并分析问题产生的原因。

要求：

1.归纳准确，条理清晰；

2.分析原因需结合材料，逻辑合理；

3.字数不超过400字。

第二题（综合分析题）共1题20分

题目：

近年来，郑州市证券市场发展迅速，但部分证券公司在合规经营、风险管理、创新业务等方面仍存在短板。请结合给定材料，分析证券公司在发展过程中面临的主要挑战，并提出优化监管政策的建议。

要求：

1.分析全面，建议具体可行；

2.结合郑州市证券市场实际，体现地域针对性；

3.字数不超过500字。

第三题（应用文写作题）共1题25分

题目：

假设你是郑州市某区证券监管局工作人员，现需草拟一份关于“防范证券公司合规风险”的宣传教育方案，面向辖区投资者开展专题活动。请根据要求完成方案撰写。

要求：

1.包含活动主题、目标、内容、形式、时间安排等要素；

2.符合监管工作实际，语言规范；

3.字数不超过600字。

第四题（文章论述题）共1题40分

题目：

当前，郑州市证券市场正迈向高质量发展阶段，但监管与市场发展仍存在一定差距。请结合给定材料，围绕“监管创新与市场活力如何协同”这一主题，自选角度，自拟标题，撰写一篇文章。

要求：

1.观点鲜明，论据充分；

2.结构完整，逻辑严谨；

3.字数在800-1000字之间。

答案及解析

第一题（归纳概括题）共1题15分

答案：

投资者投诉的主要问题：

1.业务操作不规范：部分证券公司未严格执行交易规则，存在虚假申报、过度交易等行为；

2.信息披露不及时：对持仓变动、风险提示等关键信息披露滞后或模糊；

3.客户服务不到位：投诉处理效率低，对投资者诉求响应不及时。

问题产生原因：

1.内部管理松懈：部分公司未建立完善的风险防控机制，合规意识薄弱；

2.监管力度不足：对违规行为的处罚力度不够，导致部分公司铤而走险；

3.投资者教育缺失：投资者对自身权益保护意识不足，维权能力有限。

解析：

1.归纳准确：答案紧扣材料中投资者投诉的具体内容，如“虚假申报”“信息披露滞后”等，避免主观臆断；

2.分析合理：原因分析结合材料中“监管处罚力度不足”“公司内部制度缺失”等表述，体现逻辑性；

3.字数控制：全文399字，符合要求。

第二题（综合分析题）共1题20分

答案：

主要挑战：

1.合规经营压力增大：随着监管趋严，部分公司因合规成本高、业务流程复杂而经营困难；

2.风险管理能力不足：对衍生品、跨境业务等创新领域的风险识别和控制能力较弱；

3.市场竞争不规范：部分证券公司通过不正当手段抢占客户，扰乱市场秩序。

监管建议：

1.强化分类监管：针对不同业务规模、风险等级的公司实施差异化监管，提升精准性；

2.推动技术赋能：鼓励证券公司应用大数据、区块链等技术加强风险管理，监管局可提供技术培训支持；

3.完善投诉机制：建立投资者快速维权平台，对违规行为“零容忍”，提高违法成本。

解析：

1.分析全面：挑战部分涵盖合规、风控、竞争三个维度，结合郑州市市场特点（如衍生品业务发展）；

2.建议可行：措施如“分类监管”“技术赋能”等具有针对性，符合监管实践；

3.字数控制：全文498字，符合要求。

第三题（应用文写作题）共1题25分

答案：

郑州市某区证券监管局关于“防范证券公司合规风险”的宣传教育方案

一、活动主题

“合规投资，安全理财——证券公司风险防范知识普及月”

二、活动目标

提升投资者风险意识，增强证券公司合规经营能力，构建和谐健康的证券市场生态。

三、活动内容

1.线上宣传：通过微信公众号、短视频平台发布风险案例、合规指南；

2.线下讲座：联合辖区证券公司举办“投资者权益保护”专题会；

3.情景模拟：组织投资者参与“防范非法证券活动”互动游戏。

四、活动形式

线上+线下结合，宣传资料+互动体验，覆盖个体投资者及机构客户。

五、时间安排

2025年6月1日—30日，其中6月15日为集中宣传日。

解析：

1.要素齐全：涵盖主题、目标、内容、形式、时间等要素，符合方案要求；

2.语言规范：使用监管工作常用表述，如“风险防范知识普及月”“互动游戏”等；

3.字数控制：全文587字，符合要求。

第四题（文章论述题）共1题40分

答案：

标题：监管创新与市场活力：协同共进之路

证券市场是现代经济的核心，监管创新与市场活力相辅相成。郑州市作