2025国考大连金管法律专业科目模拟题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考大连金管法律专业科目模拟题及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.根据《大连市金融风险防范条例》，金融机构在开展跨境业务时，若涉及外汇管制，应优先遵循以下哪项规定？

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《大连市外汇管理条例》

C.中国人民银行大连市中心支行发布的临时规定

D.金融机构内部风险管理制度

2.某金融机构因违规向关联方提供贷款被大连市金融监管局处以罚款，该机构不服，应向以下哪个机构申请行政复议？

A.大连市人民政府

B.辽宁省金融监管局

C.大连市金融监管局上级主管部门

D.大连市中级人民法院

3.根据《大连市小额贷款公司管理办法》，小额贷款公司向单一借款人发放贷款余额不得超过其资本净额的多少？

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

4.某企业因合同纠纷诉至大连市海事法院，诉讼过程中发现合同条款存在漏洞，企业可申请以下哪种程序？

A.简易程序

B.普通程序

C.重审程序

D.独立审判程序

5.《大连市地方金融监督管理条例》规定，地方金融组织在开展业务时，须向大连市金融监管局报送哪些材料？

A.年度财务报表和业务计划

B.关联企业名单和股权结构

C.风险评估报告和合规证明

D.以上所有

6.某银行在大连市设立分行，其分支机构在法律上的地位如何界定？

A.独立法人资格

B.派出机构，不具有独立法人资格

C.与总行合并为单一法人

D.由大连市金融监管局直接监管

7.根据《大连市融资担保公司管理条例》，融资担保公司对同一借款人的担保余额不得超过其净资产的多少？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

8.某金融机构因泄露客户信息被大连市市场监督管理局处以警告，其可采取何种措施维护自身权益？

A.向大连市高级人民法院提起行政诉讼

B.申请行政复议

C.要求市场监管部门撤销处罚

D.与市场监管部门协商和解

9.《大连市商业保理管理条例》规定，保理公司开展业务时，应向哪些机构备案？

A.大连市商务局

B.大连市金融监管局

C.中国人民银行大连市中心支行

D.大连市税务局

10.某企业因金融诈骗被大连市公安局立案侦查，侦查过程中发现涉案金额超过人民币100万元，案件应如何处理？

A.由大连市中级人民法院直接受理

B.由大连市公安局移送检察院审查起诉

C.由大连市金融监管局进行行政处罚

D.由大连市监察委员会进行调查

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.根据《大连市金融机构合规风险管理指引》，金融机构应建立哪些合规管理机制？

A.合规风险识别制度

B.合规培训考核制度

C.违规行为举报奖励制度

D.合规风险评估报告制度

2.《大连市地方金融组织监管条例》规定，哪些机构属于地方金融组织的监管范围？

A.小额贷款公司

B.融资租赁公司

C.商业保理公司

D.信托公司

3.大连市金融机构在开展跨境业务时，需遵守哪些法律法规？

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《大连市外汇管理条例》

C.《金融机构客户身份识别和反洗钱管理办法》

D.《大连市金融风险防范条例》

4.根据《大连市融资担保公司管理条例》，融资担保公司不得从事哪些业务？

A.融资租赁

B.转贷

C.证券投资

D.融资担保业务之外的担保业务

5.某金融机构因违规发放贷款被大连市金融监管局处罚，金融机构可采取哪些救济措施？

A.申请行政复议

B.向大连市中级人民法院提起行政诉讼

C.要求金融监管局重新作出行政行为

D.通过媒体公开质疑监管决定

三、判断题（共10题，每题1分）

1.大连市地方金融组织在开展业务时，可自行决定利率上限。（×）

2.《大连市融资租赁管理条例》规定，融资租赁公司需向大连市商务局备案。（√）

3.金融机构在大连市开展业务时，无需遵守国家层面的金融监管规定。（×）

4.大连市金融监管局有权对辖区内金融机构进行现场检查。（√）

5.小额贷款公司可吸收公众存款。（×）

6.金融机构因泄露客户信息被处罚后，可自行决定是否采取补救措施。（×）

7.大连市融资担保公司可向关联企业提供担保。（×）

8.《大连市商业保理管理条例》适用于全国范围内的保理业务。（×）

9.大连市金融机构在开展跨境业务时，无需向中国人民银行大连市中心支行报告。（×）

10.金融机构因违规被处罚后，可要求监管局撤销处罚。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述《大连市金融风险防范条例》中关于金融机构风险分类管理的核心内容。

2.大连市融资担保公司开展业务时，需满足哪些监管要求？

3.根据《大连市商业保理管理条例》，保理公