2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1101）.docxVIP

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

关于契约型基金与公司型基金的主要区别，以下表述正确的是（）

A.投资范围不同

B.法律主体资格不同

C.风险收益特征不同

D.基金规模限制不同

答案：B

解析：契约型基金不具有法人资格，公司型基金是独立法人；二者投资范围、风险收益特征及规模限制无本质区别。因此正确答案为B。

开放式基金的核心特征是（）

A.基金份额在交易所上市交易

B.基金份额总额固定不变

C.基金份额可随时申购或赎回

D.基金资产由独立第三方托管

答案：C

解析：开放式基金的核心特征是基金份额不固定，投资者可在开放日申购或赎回；A是封闭式或ETF特征，B是封闭式基金特征，D是所有公募基金的共同要求。因此正确答案为C。

基金销售适用性的核心是（）

A.确保基金销售渠道多样化

B.实现基金销售机构利润最大化

C.了解客户并匹配适当的产品

D.提高基金产品的市场占有率

答案：C

解析：销售适用性的核心是“将适当的产品销售给适当的投资者”，即通过了解客户风险承受能力与产品风险等级，实现匹配；A、B、D均偏离核心目标。因此正确答案为C。

以下属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.披露基金合同生效公告

B.对基金业绩进行预测

C.披露基金份额净值

D.披露基金定期报告

答案：B

解析：《证券投资基金法》规定，禁止对基金业绩进行预测；A、C、D均为法定披露内容。因此正确答案为B。

基金合规管理的独立性原则要求（）

A.合规部门与业务部门合并办公

B.合规负责人由业务部门负责人兼任

C.合规部门独立于其他业务部门

D.合规管理仅需关注监管要求

答案：C

解析：独立性原则要求合规部门独立于业务、财务等部门，直接向管理层汇报；A、B违反独立性，D忽略内部合规要求。因此正确答案为C。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：法规规定单只基金持有单家上市公司股票不得超过基金资产净值的10%，防止集中投资风险。因此正确答案为B。

关于基金资产估值，以下表述正确的是（）

A.对流动性差的股票按当日收盘价估值

B.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的估值价格估值

C.未上市的新股按成本估值

D.活跃市场的投资品种，估值日有市价的应采用市价估值

答案：D

解析：活跃市场的投资品种应优先采用市价估值；A错误（流动性差需调整），B错误（债券通常按收盘价），C错误（未上市新股按发行价或市场类似品种估值）。因此正确答案为D。

基金职业道德的核心规范是（）

A.客户利益优先

B.专业审慎

C.诚实守信

D.保守秘密

答案：C

解析：基金职业道德的核心是“诚实守信”，其他规范均基于此展开；A是客户至上的要求，B是能力要求，D是职业操守。因此正确答案为C。

QDII基金可投资的境外金融工具是（）

A.境外未上市企业股权

B.已与中国证监会签署监管合作备忘录的国家或地区的普通股

C.境外贵金属期货

D.境外房地产信托凭证（REITs）

答案：B

解析：QDII可投资已与中国证监会签署监管合作备忘录的国家或地区的上市交易股票；A、C、D均属于限制或禁止投资范围。因此正确答案为B。

封闭式基金的特点不包括（）

A.份额在存续期内固定不变

B.份额可在交易所上市交易

C.通常有固定存续期（≥5年）

D.每日披露基金份额净值

答案：D

解析：封闭式基金一般每周披露一次份额净值；A、B、C均为其特点。因此正确答案为D。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

基金销售适用性的内容包括（）

A.了解投资者的风险承受能力

B.了解基金产品的风险等级

C.建立投资者与产品的匹配机制

D.对投资者进行持续跟踪评估

答案：ABCD

解析：销售适用性要求“了解客户、了解产品、适当性匹配、持续跟踪”，四选项均符合。因此正确答案为ABCD。

基金信息披露的禁止行为包括（）

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.对基金业绩进行预测

答案：ABCD

解析：《证券投资基金信息披露管理办法》明确禁止虚假记载、误导性陈述、重大遗漏及业绩预测。因此正确答案为ABCD。

基金管理人的法定职责包括（）

A.管理和运作基金资产

B.办理基金份额的申购与赎回

C.编制并披露基金中期和年度报告

D.计算并公告基金资产净值

答案：ABCD

解析：管理人负责基金资产运作、份额申赎、信息披露及净值计算，四选项均为法定职责。因此正确答案为ABCD。

货币市场基金可投资的金融工具包括（）

A.现金

B.剩