《银行业法律法规与综合能力》2025年春季班真题解析及模拟试题.docxVIP

《银行业法律法规与综合能力》2025年春季班真题解析及模拟试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.根据中国人民银行规定，以下哪项不是银行账户的分类？()

A.基本账户

B.专用账户

C.普通账户

D.混合账户

2.2.下列哪项不属于银行支付结算的主要工具？()

A.支票

B.票据

C.银行卡

D.邮票

3.3.商业银行在开展同业业务时，下列哪项行为是不被允许的？()

A.互相拆借资金

B.进行债券回购

C.互相投资股权

D.开展代客理财

4.4.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱的措施？()

A.实施客户身份识别制度

B.定期报告大额交易和可疑交易

C.限制客户账户交易金额

D.提高员工反洗钱意识

5.5.银行在风险管理中，以下哪项不属于风险分类？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.财务风险

6.6.以下哪项不是银行客户服务的基本原则？()

A.以客户为中心

B.诚信为本

C.效率优先

D.合规经营

7.7.下列哪项不是银行合规经营的要求？()

A.建立健全合规制度

B.加强员工合规培训

C.严格审批贷款业务

D.优化客户服务流程

8.8.在银行业务中，以下哪项不是个人信用报告的组成部分？()

A.贷款信息

B.信用卡信息

C.个人基本信息

D.网络购物信息

9.9.下列哪项不属于银行业消费者权益保护的范围？()

A.获得公平交易的权利

B.了解产品和服务的权利

C.选择金融机构的权利

D.享受金融机构提供的最低利率优惠

10.10.下列哪项不是银行内部审计的职责？()

A.评估内部控制的有效性

B.监督风险管理的执行

C.开展业务合规性审查

D.制定银行业务策略

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些属于银行业金融机构的合规管理要求？()

A.建立健全合规管理体系

B.加强合规风险管理

C.提高合规意识

D.严格执行法律法规

E.强化内部控制

12.2.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.跨境资金转移

B.隐藏资金来源

C.购买房地产

D.购买贵金属

E.使用假身份进行交易

13.3.银行在客户身份识别方面应遵守以下哪些规定？()

A.客户身份信息真实、准确、完整

B.识别客户身份时，应采取有效措施防止欺诈

C.对高风险客户应采取更为严格的识别措施

D.不得泄露客户身份信息

E.客户身份信息保存期限至少5年

14.4.以下哪些是银行风险管理中的市场风险类型？()

A.利率风险

B.股票风险

C.汇率风险

D.商品风险

E.信用风险

15.5.以下哪些是银行客户服务的原则？()

A.以客户为中心

B.诚信为本

C.效率优先

D.合规经营

E.公平对待

三、填空题(共5题)

16.《银行业法律法规与综合能力》考试中，反洗钱法规的主要目的是为了防止洗钱活动，维护金融秩序，防范金融风险，保护金融消费者合法权益，其中《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作实行（）。

17.在银行业务中，客户身份识别是银行风险管理的重要环节，根据《银行业金融机构客户身份识别规定》，银行在为客户办理业务时，应当对客户进行（）。

18.银行业金融机构应当建立（），对员工进行合规教育和培训，提高员工的合规意识和能力。

19.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，金融机构在开展跨境人民币业务时，应当对跨境人民币交易进行（）。

20.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循（）原则，确保风险管理体系的有效性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不与客户进行充分沟通，直接对客户的交易进行限制。()

A.正确B.错误

22.银行在客户身份识别过程中，可以仅根据客户提供的身份证件信息进行身份验证。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在风险管理中，可以不定期评估风险管理体系的有效性。()

A.正确B.错误

24.客户在银行办理业务时，有权要求银行对其个人信息保密。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易，以免影响客户体验。()

A.正确