2025年金融法律法规与合规管理公务员录用考试银监财经类专业试卷.docxVIP

2025年金融法律法规与合规管理公务员录用考试银监财经类专业试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于我国《反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.收集并报送大额交易报告和可疑交易报告

C.加强内部审计和内部控制

D.增加金融机构资本充足率

2.银行在办理下列哪项业务时，无需进行客户身份识别？()

A.开户

B.存款

C.贷款

D.转账

3.下列哪项行为构成洗钱罪？()

A.将合法收入存入银行

B.将非法所得存入银行

C.将个人收入存入银行

D.将公司收入存入银行

4.金融机构应当如何处理反洗钱信息？()

A.及时向公安机关报告

B.保密，不得向他人透露

C.定期向监管部门报告

D.以上都是

5.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立什么部门负责反洗钱工作？()

A.反洗钱部门

B.内部审计部门

C.合规管理部门

D.客户服务部门

6.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构跨境业务

B.资金支付业务

C.证券市场业务

D.个人消费贷款

7.以下哪项不是反洗钱工作的原则？()

A.合法性原则

B.安全性原则

C.实用性原则

D.全面性原则

8.金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行或其分支机构报告？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.96小时内

9.以下哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构职责？()

A.制定银行业监督管理规章制度

B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

C.监督银行业金融机构的业务活动

D.处理银行业金融机构的投诉

10.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构实施现场检查的频率不得低于多少次/年？()

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.通过金融机构将非法所得合法化

B.使用虚假身份信息开设银行账户

C.将资金转移到境外，以逃避监管

D.通过虚假交易掩盖资金来源

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部审计和内部控制

D.定期开展员工反洗钱培训

13.以下哪些机构属于我国的银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.证券公司

14.《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.要求银行业金融机构提供有关资料

C.对银行业金融机构实施行政处罚

D.对涉嫌违法的银行业金融机构负责人进行审查

15.根据《反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构跨境业务

B.资金支付业务

C.证券市场业务

D.期货市场业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自______年______月______日起施行。

17.银行业金融机构应当建立健全______，加强对客户身份的识别和核实。

18.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实施______，对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行监督。

19.反洗钱工作的重点领域包括______、资金支付业务、证券市场业务等。

20.银行业金融机构在发现可疑交易时，应当在______小时内向中国人民银行或其分支机构报告。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构可以对任何金融机构进行检查监督。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告应当在交易发生后的24小时内提交。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目标是防止洗钱活动，维护金融秩序。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.银行业金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？

28.什么是大额