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中国光大银行黑龙江分行2025年度反洗钱考试

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一、单选题:

1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。

A.2024年11月30日

B.2024年12月31日

C.2025年1月1日

D.2026年1月1日

2.国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部

3.反洗钱法规定，金融机构应当对客户进行风险分类，以下哪项不属于风险分类的内容?（）

A.低风险客户

B.中风险客户

C.高风险客户

D.特殊风险客户

4.如客户涉及洗钱或洗钱上游犯罪受到司法机关、行政机关及其他有权权力机关查询、冻结或扣划的，信用卡中心和分支机构应在收到相应法律文书后及时录入系统并在（）个工作日内完成客户的洗钱风险复评估及调整客户洗钱风险等级。

A.5

B.7

C.10

D.15

5.中华人民共和国反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

6.洗钱是指（）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其产生的收益，为（）其来源及其非法性质，而以存入金融机构、转移资金等方式使之合法化的行为。

A.明知;掩饰、隐瞒

B.不知;揭露

C.明知;暴露

D.不知;掩盖

7.洗钱风险是泛指本行在开展业务和经营管理过程中（），可能遭受客户流失、业务损失、财务损失和声誉损失的风险。

A.被诈骗分子欺骗

B.被洗钱、恐怖融资和扩散融资等违法犯罪活动利用

C.被竞争对手恶意诋毁

D.被内部员工违规操作

8.金融机构不得为以下哪种客户开立账户?（）

A.近期刚更换工作的客户

B.年龄超过60岁的客户

C.身份不明的客户

D.外地户籍的客户

9.洗钱风险管理是指（）、（）、（）和控制洗钱风险的全过程。

A.检查、评估、审查

B.识别、评估、监测

C.调查、分析、判断

D.排查、梳理、管控

10.信用卡中心和分支机构应按照“（）”的原则，对高风险客户采取相应的管控措施。

A.统一标准

B.一户一策

C.重点关注

D.批量处理

二、多选题

1.反洗钱法规定，金融机构应当对客户进行身份识别，以下哪项属于身份识别的内容?（）

A.客户的基本信息

B.客户的资金来源

C.客户的交易目的

D.客户的婚姻状况

2.反洗钱法规定，金融机构应当对高风险客户进行加强型尽职调查，以下哪项属于高风险客户?（）

A.来自反洗钱监管薄弱国家或地区的客户

B.与洗钱犯罪活动有密切关系的客户

C.资金来源不明的客户

D.从事贸易、投资等正常活动的客户

3.客户尽职调查工作应遵循以下工作原则

A.勤勉尽责原则

B.风险为本原则

C.审慎均衡原则

D.保密原则

4.较高风险客户是指本行洗钱风险评估结果为较高风险的客户。信用卡中心和分支机构在尽职调查的基础上，可将以下客户划分为较高风险等级。

A.客户存在化整为零、逃避大额交易监测行为的。

B.客户因涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查或行政调查的。

C.客户所属国家为洗钱高风险国家的。

D.购买大额理财的客户。

5.以下哪些属于《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪（）

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.破坏金融管理秩序犯罪

三、判断题

1.只有金融机构负有反洗钱义务，非金融机构无需履行任何反洗钱职责。

A.正确

B.错误

2.金融机构只需对大额交易进行监测和报告，小额交易无需关注。

A.正确

B.错误

3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，举报的相关信息必须向社会公开。（）

A.正确

B.错误

4.金融机构为了保护客户隐私，在遇到反洗钱调查时，可以拒绝提供客户身份资料和交易记录。（）

A.正确

B.错误

5.反洗钱义务主体只需在客户建立业务关系时进行身份识别，后续无需再核实更新客户身份信息。（）

A.正确

B.错误