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风险评估与决策支持标准化工具模板

一、适用范围与典型应用场景

本工具模板适用于各类组织在战略规划、项目实施、业务运营、合规管理等场景中，需系统识别、分析风险并辅助决策的过程。典型应用包括：

项目投资决策：新产品开发、市场拓展、重大资本投入前的风险评估；

流程优化与变革管理：业务流程重组、组织架构调整中的潜在风险预判；

合规与内控建设：满足监管要求、防范操作风险、完善内部管控机制；

应急管理与危机应对：识别运营中的突发风险隐患，制定应对预案。

二、标准化操作流程

（一）准备阶段：明确目标与组建团队

操作目的：统一评估范围、组建专业团队，保证评估工作的针对性和客观性。

操作内容：

界定评估范围：明确本次风险评估的具体对象（如某项目、某业务流程）、时间周期及边界条件（如是否包含外部环境因素）。

组建评估小组：成员需涵盖业务专家（如经理、主管）、风控人员（如专员）、技术支持（如分析师），必要时可邀请外部顾问参与。

收集基础资料：包括项目计划书、业务流程文档、历史风险数据、相关政策法规等。

输出物：《风险评估项目章程》（含范围、团队、时间计划）。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作目的：系统识别评估范围内可能影响目标实现的风险因素，避免遗漏。

操作内容：

选择识别方法：结合场景采用适宜工具，如：

头脑风暴法：组织小组成员通过自由讨论列举风险点（如市场风险、技术风险、操作风险）；

流程分析法：拆解业务流程，识别各环节的潜在风险（如审批漏洞、资源不足）；

德尔菲法：通过多轮匿名专家咨询（如专家、顾问），汇总并提炼风险点。

记录风险描述：对识别的风险进行标准化描述，明确“风险场景+可能后果”（如“核心供应商断供导致生产停滞，造成月度损失500万元”）。

输出物：《初步风险清单》（含风险编号、风险名称、风险描述、所属类别）。

（三）风险分析：评估风险发生概率与影响程度

操作目的：量化或定性分析风险的发生可能性及对目标的影响，确定风险优先级。

操作内容：

确定分析维度：

可能性：参考历史数据或专家判断，划分为“极高（70%）、高（50%-70%）、中（30%-50%）、低（10%-30%）、极低（10%）”五个等级；

影响程度：从“财务损失、运营效率、合规性、声誉影响”等维度，划分为“严重（重大损失/不可逆影响）、较大（明显损失/短期影响）、一般（轻微损失/可调整影响）、较小（几乎无影响）”四个等级。

分析工具应用：

定性分析：通过风险矩阵（可能性×影响程度）直观展示风险等级；

定量分析：对可数据化的风险（如财务风险），采用敏感性分析、情景分析等方法计算风险值（如风险值=概率×损失金额）。

输出物：《风险分析表》（含风险编号、可能性等级、影响程度等级、风险等级、风险值）。

（四）风险评价：确定风险优先级与可接受度

操作目的：根据分析结果，区分“可接受、需关注、需处置”的风险，为决策提供依据。

操作内容：

划分风险等级：结合风险矩阵或风险值，定义四级风险等级：

重大风险（红色）：可能性高且影响严重，需立即处置；

较大风险（橙色）：可能性中高或影响较大，需优先处理；

一般风险（黄色）：可能性低或影响较小，需持续监控；

低风险（绿色）：可能性极低且影响微小，可暂不处理。

匹配风险偏好：对比组织的风险承受能力（如“可接受最大年损失不超过年度营收的5%”），判断各风险的处置优先级。

输出物：《风险评价报告》（含风险等级分布、重大风险清单、与风险偏好的差距分析）。

（五）风险应对：制定针对性处置方案

操作目的：针对重大及较大风险，设计具体措施降低或规避风险。

操作内容：

选择应对策略：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的目标（如暂停高风险项目）；

风险降低：采取措施减少概率或影响（如建立备用供应商、优化流程）；

风险转移：通过外包、保险等方式将风险部分转移（如购买财产险）；

风险承受：在成本效益分析后，主动接受低风险（如预留风险准备金）。

明确责任与节点：每个应对措施需指定负责人（如*总监）、完成时限及所需资源。

输出物：《风险应对计划表》（含风险编号、应对策略、具体措施、责任人、时间节点、资源需求）。

（六）决策支持：输出风险可控的方案建议

操作目的：整合风险评估与应对结果，为决策层提供科学、可行的方案选择。

操作内容：

方案比选：针对决策目标（如“是否投资某项目”），对比不同方案的风险等级、应对成本及预期收益，形成“风险-收益”矩阵。

提出决策建议：明确推荐方案（如“建议投资，但需落实供应商备份及应急预案”），并说明备选方案及触发条件（如“若供应商谈判失败，启动备选方案B”）。

输出物：《风险评估与决策建议书》（含方案对比、推荐方案、风险提示、应对保障措施）。

三、核心模板工具

模板1：风险识别清单

风险编号

风险类别

风险描述

所属环节

识别人