2025反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案.docxVIP

2025反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.防止资金非法流动

B.防止恐怖主义融资

C.防止资金非法流动和恐怖主义融资

D.防止金融犯罪

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当在什么情况下报告可疑交易？()

A.交易金额超过5万元人民币

B.交易金额超过10万元人民币

C.交易金额超过20万元人民币

D.交易金额超过50万元人民币

3.以下哪项不属于反洗钱的三大支柱？()

A.风险评估

B.内部控制

C.监管机构

D.法律法规

4.客户身份识别是反洗钱工作的哪个阶段？()

A.交易监控

B.风险评估

C.客户身份识别

D.报告可疑交易

5.以下哪种情况不属于可疑交易报告的范围？()

A.客户交易异常频繁

B.客户交易金额异常大

C.客户身份不明

D.客户交易正常

6.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.防止资金非法流动

B.防止恐怖主义融资

C.防止金融犯罪

D.保护金融机构利益

7.金融机构应当如何保存客户身份信息？()

A.保存5年

B.保存10年

C.保存15年

D.保存20年

8.以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.将非法所得通过金融机构转移

B.购买房产掩饰非法所得

C.购买奢侈品掩饰非法所得

D.将合法所得存入银行

9.反洗钱工作的组织领导机构是什么？()

A.金融机构内部反洗钱工作领导小组

B.国家反洗钱工作领导小组

C.金融机构董事会

D.金融机构监事会

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作的主要措施包括哪些？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.完善交易监测系统

D.建立举报奖励机制

11.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.跨境资金转移

B.购买房地产

C.大额现金交易

D.使用现金进行交易

12.反洗钱工作的重要性体现在哪些方面？()

A.保护国家金融安全

B.维护社会稳定

C.预防和打击金融犯罪

D.保障金融机构合法权益

13.金融机构在反洗钱工作中应当承担哪些责任？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.建立健全内部控制和风险管理机制

C.及时报告可疑交易

D.定期开展员工反洗钱培训

14.以下哪些属于反洗钱工作的法律法规？()

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《反恐怖主义法》

D.《银行业监督管理法》

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱工作机构或者指定专门的部门负责反洗钱工作。

16.反洗钱工作的三大支柱包括风险评估、内部控制和。

17.根据《反洗钱法》，金融机构应当在交易金额超过人民币______万元且存在可疑交易特征时，向反洗钱监测中心报告。

18.反洗钱工作的目的是为了防止资金非法流动和______。

19.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对客户进行______，确保客户身份真实可靠。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅与金融机构有关，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.任何金额的交易，只要涉及现金，都可能被用于洗钱。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行身份验证。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的主要目的是为了增加金融机构的利润。()

A.正确B.错误

24.一旦金融机构发现可疑交易，就必须立即向相关部门报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的意义。

26.金融机构在反洗钱工作中应如何开展客户身份识别？

27.什么是可疑交易报告？

28.反洗钱工作如何与打击恐怖主义融资相结合？

29.如何提高公众的反洗钱意识？

2025反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】反洗钱是指防止资金非法流动和恐怖主义融资，以及预防金融犯罪的一种金融监管措施。

2.【答案】C

【解析】根据《反洗钱法》，金融机构应当在交易金额超过20万元人民币的情况下报告可疑交易。

3.【答案】D

【解析】反洗钱的三