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2025国考青岛市证券监管岗位申论题库(含答案)
一、归纳概括题（共3题，每题15分）
题目1（15分）：
阅读以下材料，概括青岛市证券监管局在推动辖区证券行业数字化转型过程中面临的主要问题。
材料：
近年来，青岛市证监局积极响应国家关于金融科技发展的号召，推动辖区证券行业数字化转型。部分证券公司积极布局区块链、人工智能等前沿技术，提升业务效率；但整体来看，数字化转型仍面临诸多挑战。一是技术投入不足。部分中小券商受限于资本实力，难以承担高昂的研发成本，数字化转型进展缓慢。二是人才短缺。高端金融科技人才与证券业务复合型人才匮乏，制约了创新能力的提升。三是监管适应性滞后。现有监管规则对新兴业务模式缺乏明确指引，存在“监管真空”或“过度监管”并存的现象。四是数据安全风险突出。部分券商数据治理体系不完善，存在数据泄露风险。五是客户保护不足。数字化产品对老年投资者等群体的适老化设计不足，易引发投诉。
要求：
（1）准确全面，不超过300字；
（2）分条作答。
答案1：
1.技术投入不足，中小券商资本有限，研发能力受限；
2.人才短缺，复合型金融科技人才匮乏；
3.监管滞后，新兴业务规则不明确，存在监管空白或过度监管；
4.数据安全风险，治理体系不完善，易泄露数据；
5.客户保护不足，数字化产品对老年群体等适老化设计欠缺。
题目2（15分）：
阅读以下材料，概括青岛市证券监管局在加强上市公司监管方面采取的主要措施。
材料：
2023年，青岛市证监局聚焦上市公司风险防控，开展系列监管行动。一是强化信息披露监管，对财务造假、关联交易等突出问题进行重点核查。二是推动“监管沙盒”试点，鼓励科技型上市公司探索创新业务模式。三是加强ESG（环境、社会、治理）信息披露指导，要求上市公司披露可持续发展报告。四是开展“一对一”风险提示，针对薄弱环节提出整改建议。五是联合市场监管部门打击非法证券活动，净化市场环境。六是引入第三方审计机构，提高审计独立性。
要求：
（1）全面准确，不超过350字；
（2）分条作答。
答案2：
1.强化信息披露监管，核查财务造假、关联交易等问题；
2.推动“监管沙盒”试点，支持科技型上市公司创新；
3.加强ESG信息披露，要求发布可持续发展报告；
4.开展“一对一”风险提示，提出整改建议；
5.联合市场监管部门打击非法证券活动；
6.引入第三方审计机构，提升审计独立性。
题目3（15分）：
阅读以下材料，概括青岛市证券监管局在优化投资者保护工作方面的创新举措。
材料：
青岛市证监局创新投资者保护模式，提升服务水平。一是建立“投资者适当性管理系统”，利用大数据技术识别风险偏好，匹配合适产品。二是开设“证券纠纷调解中心”，引入第三方调解机制，缩短纠纷解决周期。三是开展“金融知识进社区”活动，通过短视频、直播等形式普及投资知识。四是设立“绿色通道”，优先处理老年投资者投诉。五是开发“智能客服”，提供7×24小时咨询服务。六是联合高校开设“金融专业实习基地”，培养投资者保护人才。
要求：
（1）突出创新性，不超过300字；
（2）分条作答。
答案3：
1.建立“投资者适当性管理系统”，利用大数据匹配产品；
2.设立“证券纠纷调解中心”，引入第三方调解机制；
3.开展“金融知识进社区”活动，创新普及形式；
4.设立“绿色通道”，优先处理老年投资者投诉；
5.开发“智能客服”，提供全天候服务；
6.联合高校开设“金融专业实习基地”，培养人才。
二、综合分析题（共2题，每题20分）
题目4（20分）：
阅读以下材料，分析青岛市证券监管局在防范证券市场风险方面面临的挑战，并提出对策建议。
材料：
当前，青岛市证券市场风险呈现多元化趋势。一是部分上市公司债务违约风险上升，对投资者信心造成冲击。二是场外配资活动死灰复燃，监管难度加大。三是跨境资本流动增加，汇率波动带来不确定性。四是加密货币交易暗流涌动，监管存在盲区。五是投资者结构不合理，散户占比过高，市场波动易引发踩踏事件。
要求：
（1）分析挑战，不超过400字；
（2）提出对策，每条不超过100字。
答案4：
挑战：
1.上市公司债务违约风险上升，可能引发连锁反应；
2.场外配资活动监管难度大，易助长投机行为；
3.跨境资本流动增加，汇率波动影响市场稳定；
4.加密货币交易监管存在盲区，易被用于洗钱；
5.投资者结构不合理，散户情绪易放大市场波动。
对策：
1.加强上市公司债务监测，建立风险预警机制；
2.严查场外配资，完善投资者适当性管理；
3.优化跨境资本流动管理，加强汇率风险提示；
4.建立加密货币交易监测体系，协同多部门监管；
5.推动机构投资者发展，优化投资者结构。
题目5（20分）
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