全文可编辑-Apache Doris打造保险行业智能风控平台-培训课件.pptxVIP

ApacheDoris助力中科软打造智能风控平台

智能风控平台数据架构演进实践场结与展望

01智能风控平台

「中科软简介」18000+27+年行业积累行业应用专业?公司成立时间：1996.5.30?注册资本：59,360万?7000+专注寿险、6000+专注财险、等行业；?国有控股：中科院软件研究所、海淀国有资产投资经营?涵盖众多行业的应用软件产品、开发公司?公司拥有18000+人才，技术人员占?研发能力：与中科院软件所成立“行智能实验室”、“区块链实验室”；?2006年1月23日在深圳新三板上市?2019年9月9日上交所上市，股票代码603927?2023年实现营业收入约65.03亿，实现净利润6.55亿，?在保险软件厂商中综合竞争力排名第一第一同比增长2.59%?国家规划布局高新技术企业，国家鼓业。

「中科软简介－市场占有率」自2011年起在IT解决方案市场竞争分析中连续数年占据领导者地位数据：赛迪顾问2024.08

「保险行业的知识体系框架－风险管理域」评估层风险管理8大风险体系风险综合评级信用风险战略风险流动性风险保险风险市场风险集中度风险声誉风险操作风险SARMRA自评估中台数据结构约束层200+50000+100+556个指标规则集e.g.核保规则可操作管理文件e.g.承保实务规程客户业务流程-再保业产品组织机构客户标的物时间期限地域收/付费控制1500+接口标准功能集业务流程-保单务流程-收付业务流程-理赔业务流程-财务标的营销渠道风险业务分类产品组织73个e.g.网销系统功能菜单e.g.接受保单数据接口过程状态权限控制记录事实层20+蓝图数据结构标的子险信息表保单基本信息表客户信息表险别代码表保单保额保费表保险标的项目表100+1500+30000+词跟表BA装备知环境层需求计划表用户需求说明书详细需求说明书需求确认表需求验证表需求变更申请需求评审记录《行业应用软件中的词根表和库结构》软件工具组织协同知识成果需求访谈记录

「保险欺诈给各国保险行业造成损失估计」赔付金额10-30%案件数量的20%左右汽车保险健康保险农业保险案件数量的10%左右赔付金额10-40%赔付金额10-20%案件数量的10%左右?保险欺诈行为造成的损失是非常惊人的;?近年来通过强化组织并不断提升技术含量危害日益加剧；

「保险风控业务方案的发展」主要面向的业务流程方案优势应用要求及限制[新保;续保;渠道接入][报案;立案;核赔追偿]行业大数据风控[联合建模、行业数据服务]覆盖全流考性强[新保;续保;渠道接入][报案;立案;核赔;追偿]智能辅助破案[知识图谱、线索查找]为人工稽OFR可根据稽查能力为风险案件要求较高的业务积累，否则排序影响概率分布结案前稽查[数据挖掘预测模型][报案;立案;核赔;追偿][追偿]稽查规则业务理解容易，应不能满足实时稽查业务的要用广泛结案后稽查CFR[风险稽查规则]求非现场稽查[固化规则、人工经验排查]单一风险定位准确，规则使不能满足实时稽查业务的要用率高求且工作量大[追偿]理赔、承保等业务系统数据接入第三方行业大数据服务接入[行协、央行、司法、交管、医院、运营商、二手车、UBI等]

01技术架构演进

「原数据架构-Hadoop生态」AI类应用数据治理数据分析类应用固定报表监管类及专业应用实时大屏移动端统信报送智能风控智能续保智数据应用DataProductKPI系统MIS清单月结多维分析偿二代准备金、精算理赔数据服务数据挖掘工具包Keras元数据管理主数据管理数据质量管理数据模型数据服务DataServiceJDBCAPISandBoxWebServiceWebSocketSKLearnAutoMLImpala/Presto分布式数据库SQL查询引擎数据平台DataPlatformKylinSparkStreamin数据架构分布式多维分析引擎HbaseMongDBNeo4jHive实时流处理引数据安全NoSQL列式数据库数据存储数据操作数据交换数据文档数据库非结构化图数据库关联性分析数据仓库监管要求行业标准资源管理YARN优化存储HDFS分布式计算Spark协同服务Zookeeper消息队列Kafka日志采集Flume云管平台（计算、内存、存储、网络资源）[支持AWS、阿里云、云等]

「升级后的数据架构-Doris生态」AI类应用数据治理数据分析类应用固定报表监管类及专业应用实时大屏移动端统信报送智能风控智能续保智数据应用DataProductKPI系统MIS清单月结资产目录资产地图数据运营多维分析偿二代准备金、精算理赔数据服务接口管理平台大数据开发管理平台数据服务DataServiceJDBC/FTPRe