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涡阳县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案

为扎实推进案件风险防控长效机制，增强合规经营意识，进一步培育良好的合规文化，保障各项经营管理工作顺利开展，根据《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》（皖农信联发［2011］56号）文件精神，结合涡阳联社合规文化建设开展的实际情况，制定本活动方案。

一、活动目标、原则和重点

（一）活动目标。建立与全省农村合作金融机构相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争能力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。

（二）活动原则。联社“合规文化建设年”活动遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。

（三）活动重点。按照省联社“合规文化建设年”活动方案的要求，今年着重建立“一个体系”，完善“二种机制”，制定“三个方法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”就是建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险和业务合规操作的机制；制定“三个办法”就是制定和完善合规绩效考核办法、合规问责办法和诚信报告办法；“四项制度”即建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规风险管理评估制度以及合规管理联动制度。

二、组织领导

为顺利开展“合规文化建设年”活动，联社进行了细致有效的部署，成立了此次活动的领导小组。由联社党委书记、理事长王凯同志任组长，主任张洪祥、副主任吴琼、纪委书记管晓伟任副组长，王显明、程军、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、张峰、胡廷、王亚东、蒋召礼、张辉、董飞等各部门负责人为领导小组成员。领导小组负责“合规文化建设年”的组织领导工作，研究制定“合规文化建设年”活动方案，指导和推动联社“合规文化建设年”活动的开展，监督各网点信用社“合规文化建设年”活动开展情况。领导小组下设办公室，在合规与风险管理部门，由张洪祥主任兼任办公室主任，管晓伟书记任副主任，翟永平、王显明、程军、代金超为成员，负责活动的组织协调工作，具体负责活动的宣传、部署、推动检查、评估、并向领导小组报告活动开展情况。各社部要成立组织，制定方案，切实明确责任，加强活动的组织领导，提高实施效果。

三、主要内容

（一）完善合规管理组织体系

一是结合联社的工作特点和省联社有关文件的部署，积

查和监督中发现的问题及时报送联社合规与风险管理部门，有效的加强系统的监督和指导。

五是建立合规风险管理评估制度。合规与风险管理部门对联社日常合规工作的开展情况进行评估总结，按季度报“合规文化建设年”活动领导小组的审核。各社部合规督导员每一季度将对本单位合规风险的情况、出现的问题、处理的结果形成报告，提出改进的意见和建议，按季度报送联社合规与风险管理部门，有力的形成了完善的合规评估体系。

（三）开展合规教育、培训，培育思想防线

一是开展监督法规、内部规章制度的学习。重点对新进员工、高风险社和关键岗位人员以及合规督导员进行教育培训，提高他们的合规风险意识和业务操作水平，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则，树立“合规从我做起，合规创造价值”的思想理念。

二是开展案件分析教育培训。通过开展典型案例讲座，促使员工防范操作风险意识的提高。认真分析和吸取各类案件的教训，举一反三，挖掘深层次的原因，推进案件防控工作的治理，提高全员案件防控水平。

三是开展新理念的学习，增加创新意识。通过吸取其他行社的经营理念，引入创新机制，正确处理好改革创新和防范风险的关系。

（四）加强合规审核，全面自查自纠

一是提高合规审核水平，扩大审核范围，完善审核内容。结合实际工作需要和有关的国家政策、法律法规，为全体员工提供有效的合规咨询和建议。提高合规咨询、法律服务的水平，为新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，加强合规审核，迎合企业新发展的要求。

二是全面自查自纠。各社部要落实授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的不定期检查，排查各领域出现的风险点，及时调整存在风险隐患的岗位人员，实行定期轮岗交流，强化防范风险和案件防控能力。全面落实基层各社部和联社总部的自查自纠工作的开展。

（五）推进标准行社创建，加大创建验收力度

标准行社创建工作，是合规创建的重点，更是合规文化的重要组成部分，联社制定新三年标准行社创建工作的具体规划，明确创建工作的目标和步骤，加大对标准行社的监督和检查。组织相关人员对基层社日常创建工作进行检查，对已经验收成功的社部进行复查，监督各网点创建工作的开展情况，落实自查自纠制度，各社部合规创建人员坚持定期对本单位创建工作情况进行自查，并向联社报送合规风险自查报告和整改报告，着力提高各部门、各社部对创建工作的重视程