原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
第PAGE页共NUMPAGES页
2025国考珠海市证券监管岗位申论题库(含答案)
一、归纳概括题（共3题，每题20分）
1.题目
珠海市某券商在2023年因内控疏漏导致客户资金异常波动，引发市场广泛关注。请根据以下材料，归纳概括该券商暴露出的主要问题及其对证券监管提出的建议。
材料
（1）该券商部分业务人员违规操作，私下为客户进行高风险交易，未充分揭示风险。
（2）内控制度形同虚设，风控指标考核不严格，管理层对业务风险重视不足。
（3）客户投诉渠道不畅通，纠纷调解机制缺失，导致问题升级。
（4）监管部门在穿透核查业务模式时存在盲区，对新型金融产品的监管滞后。
（5）建议：强化券商内控主体责任，完善监管穿透机制，引入科技手段提升监管效能。
答案
主要问题：
（1）业务人员违规操作，未充分揭示风险；
（2）内控制度形同虚设，风控考核不严；
（3）客户投诉渠道不畅，纠纷调解机制缺失；
（4）监管部门穿透核查能力不足，新型产品监管滞后。
监管建议：
（1）压实券商内控主体责任，强化业务人员培训与考核；
（2）完善监管穿透机制，加强对新型金融产品的动态监测；
（3）引入科技监管手段，提升数据分析和风险预警能力；
（4）畅通投资者投诉渠道，建立多元化纠纷调解机制。
2.题目
珠海市某金融机构开展“乡村振兴金融产品创新”试点，但存在产品同质化严重、农户融资门槛高等问题。请根据以下材料，概括该试点项目的主要成效及需改进的方面。
材料
（1）试点期间推出涉农信贷产品15款，累计发放贷款2.3亿元，覆盖农户3.2万户。
（2）部分产品与当地特色农业结合紧密，如“渔业养殖贷”“荔枝产业链贷”等，缓解了资金周转难题。
（3）但多数产品利率较高，农户因缺乏抵押物融资门槛仍较高，覆盖面有限。
（4）金融机构对农村信用体系数据采集不足，风控模型不够精准。
（5）建议：优化产品结构，降低融资成本，完善农村信用评价体系。
答案
主要成效：
（1）推出多元化涉农信贷产品，缓解农户资金需求；
（2）部分产品结合当地产业特色，精准匹配融资需求。
需改进的方面：
（1）产品同质化严重，缺乏差异化设计；
（2）农户融资门槛高，利率偏高；
（3）农村信用体系数据采集不足，风控模型待完善。
改进建议：
（1）创新产品形式，结合地方产业特色开发差异化信贷；
（2）降低融资成本，探索信用贷款与保证保险结合模式；
（3）完善农村信用评价体系，引入大数据风控技术。
3.题目
珠海市某证券公司开展“投资者教育进社区”活动，但效果不理想。请根据以下材料，归纳总结活动开展中的主要问题及优化建议。
材料
（1）活动多采用讲座形式，内容枯燥，投资者参与度低；
（2）宣传方式单一，主要依赖线下海报和社区公告，覆盖面窄；
（3）缺乏针对老年人的风险提示内容，导致部分群体误入非法投资陷阱；
（4）活动缺乏后续跟踪，投资者行为改善不明显；
（5）建议：创新宣传形式，加强重点人群教育，建立长效机制。
答案
主要问题：
（1）活动形式单一，内容枯燥，参与度低；
（2）宣传覆盖面窄，方式传统；
（3）缺乏针对性教育，老年人易受骗；
（4）无后续跟踪机制，效果不持久。
优化建议：
（1）创新活动形式，采用情景剧、短视频等互动方式；
（2）拓展宣传渠道，利用社交媒体和短视频平台；
（3）加强老年人等重点人群的风险教育；
（4）建立长效机制，定期评估活动效果并改进。
二、提出对策题（共2题，每题30分）
1.题目
珠海市部分上市公司财务造假问题频发，损害投资者利益。请结合材料，提出3条监管对策。
材料
（1）2023年珠海市3家上市公司因财务造假被证监会处罚，涉及虚增利润超10亿元；
（2）部分企业通过关联交易、虚构收入等手段操纵财报，监管处罚力度不足；
（3）中介机构核查不严，审计报告“带病出具”；
（4）投资者维权成本高，维权渠道不畅。
答案
监管对策：
（1）强化处罚力度：提高财务造假违法成本，对企业和责任人实施顶格处罚，形成震慑；
（2）加强中介机构监管：完善审计质量控制体系，加大对审计失败的机构和个人责任追究；
（3）畅通投资者维权渠道：降低诉讼门槛，引入公益诉讼，提高维权效率。
2.题目
珠海市跨境证券业务快速发展，但存在监管套利风险。请结合材料，提出3条监管建议。
材料
（1）部分企业通过“境外上市、境内融资”模式规避国内监管，引发资金外流；
（2）跨境证券产品结构复杂，监管部门协同不足，存在监管真空；
（3）投资者对境外市场风险认识不足，盲目跟风投资；
（4）建议：加强跨境资本流动监测，完善监管协调机制。
答案
监管建议：
（1）加强资本流动监测：建立跨境资金流动动态监测系统，识别异常交易；
（2）完善监管协调机制：强化证监会、外汇局等部门协同，形成监管合力；
（3）加
文档评论（0）