企业风险管理预防与应对策略清单.docVIP

企业风险管理预防与应对策略清单工具模板

引言

本工具旨在为企业提供一套系统化的风险管理通过结构化流程帮助企业识别、评估、应对及监控各类潜在风险，降低风险事件发生概率及负面影响，保障企业战略目标实现与运营稳定性。适用于企业日常运营管理、新业务拓展、重大决策制定及外部环境变化应对等全场景风险管理需求。

一、适用范围与启动时机

（一）适用场景

常规运营管理：企业年度/季度风险评估、部门风险自查、关键流程风险管控（如采购、生产、销售、财务等）；

战略与重大项目：新市场进入、并购重组、新产品研发、重大投资决策等专项风险评估；

合规与监管应对：法律法规更新、行业政策调整、监管检查前的合规风险排查；

危机事件处理：已发生的风险事件（如舆情危机、供应链中断、安全等）的应对与复盘。

（二）启动时机

企业战略调整或组织架构变更时；

外部环境发生重大变化（如市场波动、政策修订、技术革新等）；

发生风险事件或收到风险预警信号时；

新业务/新项目启动前；

定期（如每季度/每半年）进行全面风险复盘时。

二、系统化操作流程

第一步：全面风险识别——梳理潜在风险源

目标：通过多维度、多渠道扫描，识别企业面临的各类风险，避免遗漏关键风险点。

操作步骤：

组建风险识别小组：由企业高管（如总经理/风险管理负责人）牵头，成员包括各部门负责人、核心业务骨干、法务/合规专员、财务人员等，保证覆盖战略、运营、财务、法律、人力资源等全领域。

选择识别方法：结合企业实际采用以下方法组合：

文档梳理：分析企业战略规划、年度预算、流程制度、历史风险事件记录、合同协议等；

访谈调研：与部门负责人、关键岗位员工、客户、供应商等进行半结构化访谈，知晓实际运营中的风险痛点；

头脑风暴：组织跨部门研讨会，围绕“可能影响目标实现的不确定性因素”展开自由讨论；

清单比对：参考行业风险清单、监管要求（如《企业全面风险管理指引》）、ISO31000风险管理标准等，对照排查通用风险。

输出风险清单初稿：按“风险领域+风险点”分类记录，例如：

战略领域：市场竞争加剧导致市场份额下降；

运营领域：核心供应商断供影响生产进度；

财务领域：应收账款逾期坏账风险；

合规领域：数据隐私保护不合规引发法律风险。

第二步：科学风险分析——评估风险等级与优先级

目标：对识别出的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行量化/定性分析，确定风险等级，明确管控优先级。

操作步骤：

建立评估标准：

可能性：分为“极低（＜10%）、低（10%-30%）、中（30%-60%）、高（60%-90%）、极高（＞90%）”五级，参考历史数据、行业经验、外部环境变化等判断；

影响程度：分为“轻微（影响局部运营，损失＜10万元）、一般（影响跨部门协作，损失10万-50万元）、严重（影响核心业务，损失50万-200万元）、重大（影响战略目标，损失200万-500万元）、灾难性（危及企业生存，损失＞500万元）”五级，结合财务、声誉、运营、合规等多维度影响综合判定。

绘制风险矩阵：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，将风险划分为“红（高优先级）、橙（中高优先级）、黄（中优先级）、蓝（低优先级）”四个区域（示例）：

影响程度

极低

低

中

高

极高

灾难性

蓝

蓝

红

红

红

重大

蓝

黄

橙

红

红

严重

蓝

黄

橙

橙

红

一般

蓝

蓝

黄

橙

橙

轻微

蓝

蓝

黄

黄

黄

确定风险等级：根据风险矩阵，将风险划分为“重大风险（红）、较大风险（橙）、一般风险（黄）、低风险（蓝）”，优先管控“重大风险”和“较大风险”。

第三步：制定应对策略——针对性风险防控

目标：根据风险等级与特性，选择合适的应对策略，明确具体措施、责任主体与时间节点。

操作步骤：

匹配应对策略：针对不同类型风险采取差异化策略：

规避（拒绝）：对“重大风险”且无法通过其他措施降低的，终止可能导致风险的活动（如放弃高风险投资项目）；

降低（缓解）：对“较大风险”通过流程优化、技术升级、风险分散等措施降低发生概率或影响程度（如建立备用供应商体系降低断供风险）；

转移（分担）：对部分不可完全规避的风险，通过保险、外包、合同约定等方式转移风险（如购买财产险转移资产损失风险，与客户约定逾期违约金分担坏账风险）；

接受（承受）：对“低风险”或采取措施后仍残留的轻微风险，保留并准备应急预案（如小额办公设备损耗风险）。

细化应对措施：每个风险点明确“具体做什么、谁来做、何时完成”，例如：

风险点：“核心供应商A依赖度高，断供风险较大（橙）”；

应对措施：①6个月内开发2家备用供应商（采购部负责，2024年9月前完成）；②与供应商A签订供货保障协议，明确违约责任（法务部负责，2024年7月前完成）；③建立原材料安全库存（生产部*负责，2024年8月前将安全库存提升至3个月用量