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银行大股东行为管理办法

第一条本办法所称银行大股东，指符合以下情形之一的股东：（一）持有银行5%以上（含）股份或表决权的；（二）持有股份或表决权虽不足5%，但通过协议、其他安排等能够对银行经营管理产生重大影响的；（三）监管部门认定的其他情形。大股东包括其关联方及一致行动人。

第二条大股东准入应满足以下基本条件：（一）财务状况良好，最近三个会计年度连续盈利（投资类企业可放宽至两个会计年度），净资产不低于入股资金的1.5倍，资产负债率不超过70%；（二）资本来源真实合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，需提供资金来源合法证明及审计报告；（三）信用记录良好，近三年无重大违法违规记录，未被列入失信被执行人名单，实际控制人、法定代表人无金融市场禁入记录；（四）股权结构清晰，需逐层披露至最终受益人，禁止股权代持或通过复杂架构规避监管；（五）具备持续资本补充能力，承诺在银行资本充足率低于监管要求时，通过增资、减资回购等方式履行资本补充义务。

第三条存在以下情形之一的，不得成为银行大股东：（一）关联方中有恶意逃废银行债务、违规占用银行资金记录的；（二）股权存在重大权利限制（如已质押比例超过50%）或权属争议的；（三）核心主业不突出，跨行业投资过多，可能影响对银行持续支持能力的；（四）被监管部门认定存在不当干预银行经营记录的；（五）法律、行政法规及监管规定禁止的其他情形。

第四条大股东依法享有以下权利：（一）按持股比例参与利润分配；（二）提名或选举董事、监事，并对其履职情况进行监督；（三）查阅银行财务会计报告、董事会会议决议、监事会会议决议等文件（涉及国家秘密、商业秘密的除外）；（四）对银行重大事项（包括但不限于注册资本变更、合并分立、重大投资、风险处置方案等）行使表决权；（五）法律、行政法规及银行章程规定的其他股东权利。

第五条大股东应履行以下义务：（一）持续维护银行资本充足，当银行资本充足率低于监管要求或发生重大风险事件时，应及时通过增资、协调引入战略投资者等方式补充资本；（二）严格遵守风险隔离要求，不得利用关联关系损害银行利益，不得违规占用银行资金或要求银行提供显失公允的担保、融资；（三）配合银行及监管部门的信息收集与核查，及时、准确、完整报送自身及关联方的经营状况、财务数据、股权变动等信息；（四）尊重银行独立法人地位，不得干预银行正常经营决策（包括但不限于信贷审批、人员任免、具体业务开展），不得通过函件、口头指示等非法定程序向银行提出违规要求；（五）履行信息披露义务，发生股权变动（单次变动比例达1%以上）、重大资产损失（超过净资产10%）、涉及重大诉讼（标的额超过净资产20%）、实际控制人变更等事项时，应在3个工作日内向银行及监管部门书面报告。

第六条大股东关联交易应遵守以下规定：（一）关联方认定范围包括大股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人、关联企业，以及上述主体的董事、监事、高级管理人员；（二）关联交易类型包括授信、资产转移、提供服务、担保等，交易价格应符合市场公允原则，不得通过虚构交易、不公平定价等方式输送利益；（三）单笔关联交易金额超过银行资本净额1%或累计超过5%的，需经董事会关联交易控制委员会审查并提交股东会审议，关联方股东及董事应回避表决；（四）银行应建立关联交易台账，按季度向监管部门报送关联交易情况，并在年度报告中披露主要关联交易信息。

第七条大股东股权管理应符合以下要求：（一）禁止股权代持，银行应通过穿透核查确认股权实际持有人，发现代持行为的，应要求相关股东在30日内整改，拒不整改的，报告监管部门并限制其股东权利；（二）股权质押需提前10个工作日书面告知银行，单一股东质押比例不得超过其持有股权的50%，超过该比例的，银行应限制其在股东会的表决权；（三）股权转让需经监管部门审批，受让方应符合本办法第二条、第三条规定的准入条件，未获批准的不得转让；（四）银行应建立股东股权管理档案，记录股权变动、质押、冻结等信息，每半年向监管部门报送股权管理情况。

第八条大股东参与公司治理应遵循以下规范：（一）通过股东会、董事会等法定程序行使权利，不得直接向银行管理层下达指令或干预具体业务；（二）推荐董事、监事候选人应符合任职资格条件（包括专业能力、从业经验、诚信记录等），并提前向银行提交候选人背景材料，银行应在10个工作日内完成资格初审并反馈；（三）不得利用股东地位要求银行向特定对象提供贷款、担保或进行利益输送，不得要求银行降低风险管控标准；（四）支持银行建立独立的风险管理和内部控制体系，不得阻碍内部审计、合规检查等工作的正常开展。

第九条银行应履行以下管理职责：（一）建立大股东行为档案，记录其资质状况、履职情况、关联交易、股权变动等信息，档案保存期限不少于10年；（二）每年对大股东的资质、资本补充能力、合