全面风险管理基本作业流程和方法.docVIP

全方面风险管理基础步骤和方法

(1)内部环境

管理当局确立相关风险理念，并确定风险容量。全部企业关键全部是人(她们个人品性，包含诚信、道德价值观和胜任能力)和经营所处环境,内部环境为主体中大家怎样看待风险和着手控制风险确立了基础。

(2)目标设定

必需先有目标，管理当局才能识别影响目标实现潜在事项。企业风险管理确保管理当局采取合适程序去设定目标，并确保选定目标支持主体使命并和其相衔接，和和它风险容量相适应。

(3)事项识别

必需识别可能对主体产生影响潜在事项，包含表示风险事项和表示机会事项，和可能二者兼有事项。机会被追溯到管理当局战略或目标制订过程。

(4)风险评定

要对识别风险进行分析，方便确定管理依据。风险和可能被影响目标相关联。既要对固有风险进行评定，也要对剩下风险进行评定，评定要考虑到风险可能性和影响。

(5)风险应对

职员识别和评价可能风险应对方法，包含回避、负担、降低和分担风险。管理当局选择一系列方法使风险和主体风险容限和风险容量相适应。

(6)控制活动

制订和实施政策和程序以确保管理当局所选择风险应对策略得以有效实施。

(7)信息和沟通

主体各个层级全部需要借助信息来识别、评定和应对风险。广泛意义有效沟通包含信息在主体中向下、平行和向上流动。

(8)监控

整个企业风险管理处于监控之下,必需时还会进行修正。这种方法能够动态地反应风险管理情况，并使之依据条件要求而改变。监控经过连续管理活动、对企业风险管理单独评价或二者结合来完成。

第三个维度（侧面维度）是主体单元，包含集团、部门、业务单元、分支机构四个层面。

在中国银行业从业人员资格认证相关书籍中，将全方面风险管理要素表述为

1、内部环境和目标设定

2、事件识别和风险评定

3、风险反应和控制活动

4、信息和交流和监控

企业在完成建设风险管理体系，制订风险战略，组建风险管理组织，完善内部控制体系，实施风险理财，搭建风险管理信息系统同时，还要运行全方面风险管理步骤。因为建设全方面风险管理体系只是完成企业进行风险管理硬件设施筹备，而要完成对企业所面临全部风险管理，还要在此基础上实施全方面风险管理基础步骤。

企业全方面风险管理基础步骤介绍

所谓全方面风险管理基础步骤，是指依次开展以下五项工作：

(一)搜集风险管理初始信息；

(二)进行风险评定，包含风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤；

(三)制订风险管理策略；

(四)制订和实施风险管了处理方案；

(五)风险管理监督和改善。

全方面风险管理步骤由以上五个基础步骤组成，是一个不停循环过程。

搜集风险管理初始信息

在实施全方面风险管理时，企业应该广泛地、连续不停地搜集和本企业风险和风险管理相关内部、外部初始信息，包含历史数据和未来估计。为了立即获取资料，并确保资料真实可靠，企业应该把搜集初始信息职责分工落实到各相关职能部门和业务单位。

企业对搜集和风险和风险管理相关初始信息进行必需筛选、提炼、对比、分类、组合，目标是为风险评定和风险管理提供依据。

风险评定

对搜集风险管理初始信息和企业各项业务管理及其关键业务步骤进行风险评定，包含风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。

辨识、分析、评价影响企业经营目标风险，目标是掌握风险分布情况和影响程度，确定企业重大风险。

企业应该对风险管理信息实施动态管理，并定时或不定时实施风险辨识、风险分析、风险评价，方便对新出现风险和原有风险改变重新做出评定。

制订风险管理策略

风险战略是指企业进行风险管理总体策略，企业依据本身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定企业风险偏好或风险承受度，和风险管理有效性标准，然后选择风险负担、风险规避、风险转移、风险转换、风险分散、风险赔偿、风险控制等适合风险管理工具，并确定风险管理所需人力和财力资源配置标准。

企业应该定时总结和分析已制订风险管理策略有效性和合理性，并结合实际不停修订和完善。其中，应关键检验依据风险偏好或风险承受度所确定风险控制预警线实施结果是否有效，并提出定性或定量有效性标准。

实施风险管理方案

企业应该依据风险管理策略，把风险按优先程度排序处理，针对每一类风险或每一项重大风险制订风险管了处理方案。方案通常应包含风险处理具体目标，所需组织领导支持，所包含管理步骤，所需条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所需采取具体应对方法等。

企业应该根据各相关部门和业务单位职责分工，认真组织实施风险管了处理方案，确保各项方法落实到位。

监控改善

企业应该以重大风险、重大事件和重大决议、关键业务步骤为关键，对风险管理初始信息、风险评定、风险管理策略、关键控制活动及风险管了处理方案实施情况进行监督，采取压力测试、返