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董事、监事及高级管理人员职业责任保险条款

（产品注册号：C00016330912018051413302）

总则

第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单以及批单组成。凡涉及本保险合同的约定，

均应采用书面形式。

第二条凡依照中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）（以下简称“依法”）设

立的公司的董事、监事及公司章程中规定的高级管理人员，均可作为本保险合同的被保险

人。

保险责任

第三条在本保险单明细表中列明的保险期间或追溯期及承保区域范围内，被保险人

在履行董事、监事及高级管理人员的职责时，因过失导致在公司债券募集办法、财务会计

报告、定期报告（年报、中报、季报）中，存在虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏，

致使投资者（股东）遭受损失，在本保险期间内，由投资者（股东）首次向被保险人提出

索赔申请，依照中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）应由被保险人承担的经济

赔偿责任，保险人按照本保险合同约定负责赔偿。

发生保险责任范围内的事故后，被保险人为控制或减少损失所支付的必要的、合理的费

用，保险人依照本条款规定负责赔偿。

第四条保险责任范围内的事故发生后，事先经保险人书面同意的法律费用，包括事故

鉴定费、查勘费、取证费、仲裁或诉讼费、案件受理费、律师费等，保险人在约定的限额内

也负责赔偿。

责任免除

第五条下列原因造成的损失、费用和责任，保险人不负责赔偿：

（一）投保人、被保险人的故意行为或非执业行为；

（二）由被保险人或以被保险人名义提出的索赔；

（三）被保险人以受托人、管理人的身份在管理或经营退休金、年金、分红、职工福

利基金或其他职工福利项目时违反职责或合同义务的行为引起的索赔；

（四）被保险人在所属公司以外的其他组织兼任职务时引起的索赔；

（五）在中华人民共和国境外以及港、澳、台地区提起的诉讼；

（六）上市公司的被保险人因获知其他交易者无法得知的内幕消息，而买卖本公司证

券的行为；

（七）为获取不当利益，而对政府职能部门、社会团体及利益关系人支付款项、佣金、

赠与、贿赂的行为；

（八）担保行为。

第六条下列损失、费用和责任，保险人也不负责赔偿：

（一）被保险人对投资者（股东）的身体伤害及有形财产的毁损或灭失；

（二）对投资者（股东）的精神伤害；

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（三）罚款或惩罚性赔款；

（四）被保险人与他人签定协议所约定的责任，但不包括没有该协议被保险人仍应承

担的民事赔偿责任；

（五）本保险合同中载明的免赔额或按本保险合同载明的免赔率计算的免赔额。

第七条其他不属于本保险责任范围内的损失、费用和责任，保险人不负责赔偿。

赔偿限额与免赔额（率）

第八条赔偿限额包括职业责任每次事故赔偿限额和累计赔偿限额、法律费用每次事故

赔偿限额和累计赔偿限额，由投保人与保险人协商确定，并在保险合同中载明。

第九条每次事故免赔额（率）由投保人与保险人在签订保险合同时协商确定，并在保

险合同中载明。

保险期间

第十条除另有约定外，保险期间为一年，以保险单载明的起讫时间为准。

保险人义务

第十一条订立本保险合同时，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的

投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明本保险合同的内容。对本保险合同中免除

保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足

以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；

未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。

第十二条本保险合同成立后，保险人应当及