《银行业法律法规与综合能力》2025年春季班专项训练必备试题.docxVIP

《银行业法律法规与综合能力》2025年春季班专项训练必备试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.股票投资

3.商业银行在办理支付结算业务时，下列哪项说法是正确的？()

A.可以无条件透支

B.必须保证账户有足额资金

C.可以透支一定额度

D.可以透支一定比例

4.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有良好的品行和业绩

C.具有金融专业背景

D.具有丰富的管理经验

5.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.中央银行

6.商业银行在发放贷款时，下列哪项做法是不当的？()

A.严格审查借款人的信用状况

B.要求借款人提供担保

C.隐瞒贷款条件

D.评估借款人的还款能力

7.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应当履行哪些义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.定期向监管机构报告反洗钱工作情况

D.以上都是

8.以下哪项不属于商业银行的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

9.商业银行的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.股东大会

D.监管机构

10.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.代理收付款项

B.信用卡业务

C.贷款业务

D.证券承销业务

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪些情形下，当事人可以解除合同？()

A.因不可抗力致使不能实现合同目的

B.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

12.商业银行在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.定期开展反洗钱培训和宣传

D.建立客户风险分类管理制度

13.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和业绩

C.具有金融专业背景

D.具有丰富的管理经验

14.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券承销

15.根据《反洗钱法》，以下哪些行为构成洗钱？()

A.隐藏、掩饰、转移、收购、提供资金、财产，以逃避法律追究的

B.通过金融交易、跨境转移等手段掩饰、隐瞒非法所得的

C.指使他人实施上述行为的

D.妨碍司法机关依法查办洗钱案件的

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______亿元。

17.在中国，银行业金融机构的反洗钱工作由______统一监督管理。

18.商业银行的资产充足率不得低于______，核心资本充足率不得低于______。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担______责任。

20.商业银行应当对存款人的存款保密，对______信息保密。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款准备金率是由商业银行自身决定的。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，金融机构只需要对大额交易进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同一旦成立即具有法律约束力。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不经过股东会选举产生。()

A.正确B.错误

25.商业银行在办理支付结算业务时，可以要求客户提供与其交易无关的个人信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行经营规则的基本要求。

27.阐