2025重庆国考金融监管局法律专业知识金融法公司法专项突破.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025重庆国考金融监管局《法律专业知识》（金融法、公司法）专项突破

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《商业银行法》，关于商业银行设立的条件，以下说法错误的是：

A.注册资本最低限额为10亿元人民币

B.有健全的组织机构和管理制度

C.有符合任职资格的高级管理人员

D.拥有3名以上高级风险管理人员

2.某金融机构违反《证券法》规定，未按规定披露信息，导致投资者损失。根据法律规定，该机构应承担的法律责任不包括：

A.停业整顿

B.罚款

C.没收违法所得

D.刑事责任

3.依据《公司法》，有限责任公司董事会对股东会的决议执行不力，股东可以采取的措施是：

A.直接请求法院撤销决议

B.召集股东会临时会议，提出议案

C.解任不履行职责的董事

D.直接要求公司回购其股份

4.重庆某银行在未经监管机构批准的情况下，擅自开展跨境业务，依据《银行业监督管理法》，该银行可能面临的处罚不包括：

A.责令改正

B.没收违法所得

C.对直接负责的董事罚款

D.吊销营业执照

5.根据《保险法》，保险公司偿付能力不足时，监管机构可以采取的措施是：

A.限制高管薪酬

B.强制增资

C.限制投资范围

D.以上都是

6.某上市公司未按规定披露关联交易信息，依据《证券法》，相关责任人的法律责任不包括：

A.责令改正

B.罚款

C.暂停证券市场参与资格

D.刑事处罚

7.依据《公司法》，股东会会议记录应当由谁签署？

A.出席会议的全体股东

B.会议主持人

C.公司法定代表人

D.作会议记录的人员

8.重庆某金融机构在业务经营中，因内部控制不完善导致重大风险事件。依据《银行业监督管理法》，该机构应承担的责任不包括：

A.责令整改

B.罚款

C.对直接负责的董事进行追偿

D.责令暂停部分业务

9.依据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，必须符合的条件不包括：

A.具有证券业务经营资格

B.风险控制指标符合规定

C.拥有完善的融资融券业务管理制度

D.客户信用评级达到AAA级

10.某企业因违反《公司法》规定，虚假记载公司章程，依据《公司法》规定，该企业可能面临的处罚不包括：

A.责令改正

B.罚款

C.没收违法所得

D.责任人被列入失信名单

二、多选题（共5题，每题2分）

1.根据《商业银行法》，商业银行可以从事的业务包括：

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.买卖政府债券

2.依据《证券法》，证券公司从事资产管理业务时，应当遵守的原则包括：

A.客户利益至上

B.风险隔离

C.独立运作

D.信息披露

3.某有限责任公司股东会决议内容违反法律、行政法规，依据《公司法》，该决议的处理方式包括：

A.股东可以请求人民法院予以撤销

B.公司应当纠正决议中的违法行为

C.股东必须执行决议

D.公司可以免除赔偿责任

4.依据《保险法》，保险公司面临偿付能力不足风险时，监管机构可以采取的措施包括：

A.限制高管薪酬

B.强制增资

C.限制投资范围

D.责令公司采取风险处置措施

5.某上市公司未按规定披露重大资产重组信息，依据《证券法》，可能承担的法律责任包括：

A.责令改正

B.罚款

C.对直接负责的董事处以罚款

D.暂停证券市场参与资格

三、判断题（共5题，每题1分）

1.依据《公司法》，有限责任公司股东可以请求法院强制公司回购其股份。（）

2.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，未按规定管理其在金融机构的任职记录，不承担法律责任。（）

3.依据《保险法》，保险公司未按规定提取保险保障基金，监管机构可以处以罚款。（）

4.某上市公司董事会决议内容违反公司章程，股东可以请求人民法院撤销该决议。（）

5.依据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，可以免除信息披露义务。（）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述《商业银行法》中关于商业银行设立的条件。

2.根据《证券法》，证券公司从事资产管理业务时，应当遵守哪些原则？

3.依据《公司法》，有限责任公司股东会决议的程序有哪些？

五、论述题（1题，10分）

结合重庆金融市场的实际情况，论述金融监管机构在防范和化解金融机构风险时应采取的主要措施及其法律依据。

答案与解析

一、单选题

1.答案：A

解析：《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，而重庆地方性商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币。因此，A项错误。

2.答案：D

解析：《证券法》规定，金融机构违反信息披