2025厦门国考证监局证券期货基础高频考点.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025厦门国考证监局《证券期货基础》高频考点

一、单选题（共10题，每题1分）

1.在证券登记结算业务中，A股的结算交收方式是？

A.Dv1

B.T+1

C.Dv2

D.T+0

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务，必须符合的风险覆盖率标准是？

A.不低于150%

B.不低于100%

C.不低于200%

D.不低于120%

3.厦门自贸区试点推出的“跨境证券投资额度管理模式”中，QDII-R基金的主要特点不包括？

A.税收优惠

B.额度封闭管理

C.本外币资金互转自由

D.投资范围仅限A股

4.证券公司开展证券自营业务时，其自营权益类证券投资比例不得超过净资本的？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

5.在厦门辖区，证券公司申请私募基金管理人资格，需满足的实缴资本最低要求是？

A.5000万元

B.1000万元

C.2000万元

D.3000万元

6.《证券期货投资者适当性管理办法》中，关于“风险承受能力评估”的要求，以下说法错误的是？

A.评估结果需以书面形式告知投资者

B.评估结果可一年一更新

C.评估问卷需由证监会统一制定

D.评估结果与产品风险等级必须一一对应

7.厦门证监局对证券公司私募债券发行监管的主要关注点不包括？

A.发行人的偿债能力

B.募集资金用途的合规性

C.发行利率的市场化程度

D.发行人的股权结构

8.证券公司债券的信用评级，以下机构中不属于中国证监会认可的评级机构的是？

A.中诚信证券

B.国信证券

C.摩根士丹利

D.穆迪投资

9.在厦门自贸区，跨境证券投资的主要法律障碍不包括？

A.资本管制

B.信息披露差异

C.税收协调

D.投资者保护制度

10.证券公司内部控制制度中，对“不相容职务分离”的要求，主要目的是？

A.提高运营效率

B.防范操作风险

C.降低合规成本

D.优化业务流程

二、多选题（共5题，每题2分）

1.厦门证监局在监管证券公司融资融券业务时，重点关注哪些风险指标？

A.维持担保比例

B.融资余额占净资本比例

C.投资者负债比例

D.保证金比例波动

2.证券公司私募债券的发行条件中，以下哪些条款需证监会审批？

A.发行规模

B.利率水平

C.募集资金用途

D.发行对象范围

3.厦门自贸区试点跨境证券投资的主要制度创新包括？

A.跨境资金结算便利化

B.额度动态调整机制

C.投资者身份识别标准化

D.税收抵免安排

4.证券公司私募基金管理业务中，以下哪些行为可能触发监管处罚？

A.未经备案开展业务

B.超范围投资

C.信息披露不充分

D.通道业务占比过高

5.证券公司内部控制制度中，对“授权批准”的要求主要涉及？

A.业务操作权限

B.资金调拨权限

C.重大事项决策权限

D.人员任免权限

三、判断题（共10题，每题1分）

1.证券公司开展资产管理业务，其产品风险等级与投资者风险承受能力等级必须一一对应。（对/错）

2.厦门自贸区试点跨境证券投资，投资者可通过QDII-R额度投资港股。（对/错）

3.证券公司债券的信用评级结果需在证监会网站公示。（对/错）

4.融资融券业务的维持担保比例低于150%时，证券公司需强制平仓。（对/错）

5.私募基金管理人开展业务，无需在厦门证监局备案。（对/错）

6.证券公司自营业务的禁止投资范围包括国家重点扶持的高新技术企业股票。（对/错）

7.证券公司私募债券的发行利率上限由证监会统一规定。（对/错）

8.投资者适当性管理中，C1类投资者可购买所有风险等级的产品。（对/错）

9.证券公司内部控制制度中，对“会计系统控制”的要求主要涉及财务核算的独立性。（对/错）

10.证券公司私募基金管理业务中，通道业务占比不得超过30%。（对/错）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述厦门证监局对证券公司私募债券发行的监管流程。

2.解释证券公司内部控制制度中“风险评估”的核心要求。

3.分析厦门自贸区跨境证券投资的主要政策优势与挑战。

五、论述题（共1题，10分）

结合厦门辖区证券市场发展现状，论述证券公司如何平衡创新业务发展与风险控制。

答案与解析

一、单选题答案

1.B

解析：A股结算交收方式为T+1，即交易日当天买入的证券，结算交收日为下一个交易日。

2.A

解析：《证券公司监督管理条例》规定，融资融券业务风险覆盖率不得低于150%。

3.D

解析：QDII-R基金可投资港股，但并非仅限A股，其他选项均为其特点。

4.C

解析：证券公司自营权益类证券投资比例不得超过净资本的50%。

5.